A gestão de risco é um princípio fundamental que todos os traders devem levar a sério – especialmente no atual clima financeiro. Com os mercados globais a reagirem à série de tarifas ​​comerciais de Trump, a ​​volatilidade aumentada torna o cenário cada vez mais desafiante para os traders mitigarem o risco. 

Embora o cenário permaneça incerto, os traders ainda podem exercer algum controlo sobre a incerteza atual do mercado com a aplicação adequada de ferramentas de gestão de risco. 

Neste artigo, vamos partilhar 10 ferramentas de gestão de risco e como os traders as podem usar a seu favor. 

1. Utilize ordens stop-loss para limitar o risco   

As ordens stop-loss são instruções de negociação automatizadas que dizem à corretora para vender (ou comprar) um ativo quando o preço atinge um determinado nível. Isto impede que a posição continue a acumular perdas. 

Uma vez acionada, a corretora executará a negociação ao melhor preço de mercado disponível. Existem dois tipos de ordens stop-loss: 

• Ordens sell-stop são usadas para proteger uma posição longa, vendendo o ativo quando o preço cai abaixo do preço de ativação.   

• Ordens buy-stop são usadas para proteger uma posição curta, instruindo a corretora a comprar o ativo quando o preço de ativação for atingido ou ultrapassado. 

As ordens stop-loss são uma ferramenta amplamente utilizada para ajudar os traders a gerir o risco e limitar perdas potenciais, mas é importante notar que não são infalíveis. 

Por exemplo, durante volatilidade extrema do mercado, os ativos podem ultrapassar o preço de ativação antes que a ordem seja executada. Além disso, ordens stop-loss podem ser acionadas por uma volatilidade temporária, mesmo que a tendência geral seja positiva. Assim, ordens stop-loss muito apertadas podem levar ao fecho prematuro da posição. 

2. Proteção contra saldo negativo   

A Proteção contra Saldo Negativo é uma funcionalidade oferecida por muitas corretoras regulamentadas, incluindo a Vantage. Em termos simples, garante que as perdas de um trader não podem ultrapassar o valor depositado. 

Se uma negociação levar a que o saldo de um trader fique negativo, a corretora fecha automaticamente a negociação e absorve as perdas. Isso faz com que o saldo do trader fique a $0. 

Por exemplo, se abrir uma posição alavancada com um depósito de $100, mas a sua posição registar uma perda de $120, o seu saldo seria de -$20. Isto significaria que teria de repor $20 para reabrir a sua conta. 

Desta forma, os traders evitam incorrer em dívidas com a corretora devido a perdas de negociação. 

Contudo, com a Proteção contra Saldo Negativo da Vantage, o seu saldo é reposto para $0, sendo quaisquer créditos na sua conta deduzidos para compensar a diferença. Isto ajuda a garantir que as perdas se limitam aos fundos depositados, contribuindo para a gestão de risco, embora não elimine os riscos de negociar em mercados voláteis. 

Saiba mais sobre como funciona a ​​Proteção contra Saldo Negativo e como pode ajudá-lo a gerir o risco de forma mais eficaz. 

3. Escolha os tipos de negociação adequados   

Ao gerir o risco, os traders devem ter cuidado ao escolher o tipo de negociação certo. Escolher mal apenas agravará a situação e poderá aumentar as perdas. 

Exemplo: conheça a diferença entre ordens buy-stop e sell-stop. Se estiver numa posição longa, deve usar uma sell-stop para se proteger de perdas. Mas se escolher acidentalmente uma buy-stop, estará a realizar uma negociação completamente diferente, que não terá os resultados esperados. 

Manter uma abordagem calma e disciplinada durante as negociações ajudará bastante a evitar este tipo de erros. 

4. Gerir quedas através da venda a descoberto   

Muitos investidores tendem a entrar em pânico quando os mercados estão em queda. É compreensivelmente frustrante ver a sua posição a cair dia após dia. 

Mas vender os seus ativos durante uma queda pode forçá-lo a aceitar preços desfavoráveis – e pior, excluí-lo de ganhos futuros quando o mercado inevitavelmente recuperar. 

Alguns traders consideram a ​​venda a descoberto como uma forma de cobertura contra o risco de queda. Isto significa abrir uma posição curta para “emprestar” ações da sua corretora. Quando o preço cair mais, pode vender as ações e fechar a posição, devolvendo-as à corretora e, potencialmente, lucrando com a diferença – embora as perdas também possam aumentar significativamente se o preço subir em vez disso. 

Na prática, é mais simples do que parece. Lembre-se: na venda a descoberto, a sua posição valoriza-se à medida que o preço cai, sendo uma estratégia útil em mercados em queda. 

Tenha atenção, no entanto – o oposto também se aplica. Se os preços subirem enquanto tiver uma posição curta, as suas perdas irão aumentar. 

5. Reduza a exposição através da diversificação   

A ​​diversificação é outro mantra repetido frequentemente na gestão de risco – e com razão. É uma estratégia amplamente utilizada para reduzir o risco ao distribuir as posições por diferentes ativos e mercados. 

Isto reduz a exposição a uma única posição, limitando o impacto de movimentos acentuados de preço nessa posição. 

Como diferentes ativos podem reagir de forma distinta às mudanças do mercado, os seus preços podem flutuar em diferentes intensidades, ou até mover-se em direções opostas. Uma carteira bem diversificada ajuda a equilibrar estes movimentos de preço, melhorando a sua resistência à volatilidade severa do mercado. 

6. Negocie ativos refúgio em mercados incertos   

​​​Os ativos refúgio são geralmente considerados como tendo a capacidade comprovada de resistir à volatilidade dos mercados – mantendo ou até aumentando o seu valor durante períodos de queda. 

Isto porque os ativos refúgio são:   

• Não relacionados ou negativamente correlacionados com o mercado em geral;   

• Resistentes à inflação ou desvalorização devido à oferta limitada;   

• Capazes de manter uma procura consistente em todas as condições de mercado; e   

• Provavelmente permanentes, não podendo ser facilmente substituídos ou destruídos 

Exemplos populares de ativos refúgio incluem ouro, ações defensivas, obrigações com classificação AAA e moedas selecionadas. 

Para atravessar a incerteza atual do mercado e proteger os seus ativos do risco, os traders e investidores podem considerar a mudança para ativos refúgio. 

7. Aplique o DCA (Dollar-Cost Averaging) para controlar a volatilidade   

Quedas de mercado podem ser assustadoras, mas também significam que os ativos estão disponíveis com desconto. Isto representa oportunidades atrativas para investidores experientes adquirirem ações e ativos preferidos. 

No entanto, é impossível prever quando o mercado atingirá o fundo (isto é, deixará de cair e voltará a subir), o que dificulta saber o momento certo para investir. Afinal, não quer aplicar os seus fundos apenas para ver o mercado cair ainda mais. 

A solução é o Dollar-Cost Averaging (DCA), uma técnica de gestão de risco onde o investidor realiza compras de montante fixo em intervalos regulares. Isto ajuda a diluir o preço de entrada ao longo do tempo, permitindo minimizar o impacto da volatilidade de curto prazo – sendo ideal para investimentos de longo prazo. 

8. Compense perdas com cupons de perdas em negociações   

Algumas corretoras oferecem Cupons de Perdas em Negociações, que podem ser usados para compensar perdas incorridas durante o trading. Estes cupons têm um valor fixo determinado pela corretora e são aplicados em negociações fechadas, fornecendo gestão de risco imediata e redução de perdas. 

Com os Cupons de Perdas, é possível reduzir as perdas líquidas em negociações fechadas. No entanto, é importante não desvalorizar esta proteção assumindo negociações desnecessariamente arriscadas. 

Se disponíveis, os Cupons de Perdas são ganhos ao cumprir certos critérios ou marcos de negociação. Verifique com a sua corretora se oferece este benefício e se está disponível na sua região, pois pode não ser permitido em todas as jurisdições. 

9. Otimize o risco com dimensionamento inteligente de posições   

Escolher o tamanho de posição correto é uma das técnicas mais importantes de gestão de risco que todos os traders devem dominar. 

O tamanho da posição refere-se à quantidade de capital em risco numa negociação. Se for demasiado grande, expõe a sua conta a perdas significativas. Se for demasiado pequena, pode perder a oportunidade de capitalizar completamente numa posição potencialmente lucrativa. 

Isto torna-se ainda mais crítico ao negociar com alavancagem, como em ​​CFDs. Como os lucros e as perdas são amplificados, é essencial dimensionar adequadamente as posições para gerir o risco de forma eficaz. 

Ao definir o tamanho da sua posição, há duas abordagens possíveis: 

• Valor fixo em dólares: significa arriscar o mesmo valor em cada negociação, como $50 ou $100. Este valor deve ser ajustado periodicamente consoante o saldo da conta. 

• Percentagem do saldo: abordagem mais flexível, que permite ajustar cada posição de acordo com o saldo da conta. Muitos traders definem entre 1% e 5% do saldo por negociação. 

10. Tenha em conta o slippage em mercados voláteis   

Slippage refere-se à diferença entre o preço esperado de uma negociação e o preço real de execução. Isto pode ocorrer durante períodos de elevada volatilidade ou em mercados com problemas de liquidez. 

Notavelmente, atrasos na execução de ordens também podem causar slippage, razão pela qual os traders devem escolher uma corretora que ofereça acesso rápido e fiável aos mercados em tempo real, como a Vantage. 

O slippage pode ser de dois tipos: 

• Slippage negativo: quando a negociação é executada a um preço pior do que o esperado, prejudicando o trader.   

• Slippage positivo: quando a negociação é executada a um preço melhor do que o esperado, beneficiando o trader. 

Pode não ser sempre possível evitar totalmente o slippage, mas os traders podem mitigar o seu impacto ao: 

• Usar ordens limitadas de forma adequada   

• Evitar mercados com baixa liquidez   

• Evitar negociar durante períodos de volatilidade extrema 

Coloque estas técnicas de gestão de risco em prática   

As manchetes recentes, incluindo a renovada tensão comercial, contribuíram para aumentar a volatilidade e elevaram o risco de uma liquidação mais ​​ampla no mercado. 

Em tais condições incertas, os traders deverão enfrentar ainda mais turbulência nos mercados, tornando a gestão de risco mais crucial do que nunca. A aplicação de estratégias de gestão de risco pode ajudar a reduzir o impacto potencial da volatilidade. 

Agora mais do que nunca, escolher uma corretora de confiança é essencial. A Vantage oferece um conjunto de ferramentas avançadas de gestão de risco e conectividade fiável e ultrarrápida com os mercados em tempo real, apoiando a sua jornada de negociação em todas as condições de mercado. Explore as funcionalidades de uma ​​conta real para compreender melhor as ferramentas disponíveis para gerir as suas atividades de trading.