La gestion des risques est un principe fondamental que chaque trader doit prendre au sérieux, surtout dans le climat financier actuel. Avec les marchés mondiaux réagissant à la pluie de​​ droits de douane de Trump, la ​​volatilité accrue rend de plus en plus difficile pour les traders de limiter les risques.   

Bien que la situation demeure totalement incertaine, les traders peuvent encore exercer un certain contrôle sur l’incertitude actuelle du marché grâce à une application appropriée des outils de gestion des risques.   

Dans cet article, nous partagerons 10 outils de gestion des risques et comment les traders peuvent les utiliser à leur avantage.   

1. Utilisez des ordres stop-loss pour limiter les risques   

Les ordres stop-loss sont des instructions de trading automatisées qui disent à un courtier de vendre (ou d’acheter) un actif ou une valeur lorsque le prix atteint un certain niveau. Cela empêche la position de subir d’autres pertes.   

Une fois déclenché, le courtier exécutera la transaction au meilleur prix disponible sur le marché. Il existe deux types d’ordres stop-loss disponibles : 

• Les ordres de vente-stop sont utilisés pour protéger une position longue en vendant l’actif lorsque le prix tombe sous le prix de déclenchement.   

• Les ordres d’achat-stop sont utilisés pour protéger une position courte en ordonnant au courtier d’acheter l’actif lorsque le prix de déclenchement est atteint ou dépassé.   

Les ordres stop-loss sont un outil largement utilisé pour aider les traders à gérer les risques et limiter les pertes potentielles, mais il est important de noter qu’ils ne sont pas toujours infaillibles.   

Pour illustrer, pendant une volatilité extrême du marché, les actifs peuvent dépasser le prix de déclenchement bien avant que l’ordre stop-loss puisse être exécuté. De plus, les ordres stop-loss peuvent être déclenchés par une volatilité temporaire, même si la tendance générale est positive. Par conséquent, définir des ordres stop-loss trop serrés peut entraîner la fermeture prématurée d’une position.   

2. Protégez votre compte avec une protection contre les soldes négatifs   

La protection contre le solde négatif est une fonctionnalité offerte par de nombreux courtiers réglementés, y compris Vantage. En termes simples, elle garantit que les pertes d’un trader ne peuvent pas dépasser le montant qu’il a déposé.   

Si une transaction entraîne un solde négatif sur le compte d’un trader, le courtier ferme automatiquement la transaction et absorbe les pertes. Cela laisse le solde du trader à 0 $.   

Par exemple, si vous ouvrez une position avec un effet de levier et un dépôt de 100 $, mais que votre position enregistre une perte de 120 $, votre solde serait de -20 $. Cela signifie que vous devrez ajouter 20 $ supplémentaires pour rouvrir votre compte.   

Ainsi, les traders peuvent éviter de contracter des dettes auprès du courtier en raison des pertes commerciales.   

Cependant, avec la protection contre le solde négatif de Vantage, votre solde est réinitialisé à 0 $, avec les crédits de votre compte déduits pour compenser la différence. Cela permet de garantir que les pertes sont limitées à vos fonds déposés, ce qui peut aider à gérer les risques, bien que cela n’élimine pas les risques liés au trading sur des marchés volatils.   

Apprenez-en plus sur le ​​fonctionnement de la protection contre le solde négatif et comment elle peut vous aider à gérer les risques plus efficacement.   

3. Choisissez le bon type de transaction   

Lors de la gestion des risques, les traders doivent veiller à choisir le bon type de transaction. Choisir incorrectement n’aura que pour effet d’aggraver la situation et d’éventuellement augmenter les pertes.   

Prenons l’exemple : Connaître la différence entre les ordres d’achat-stop et les ordres de vente-stop. Si vous prenez une position longue, vous devez utiliser un ordre de vente-stop pour vous protéger contre les pertes. Mais si vous choisissez accidentellement un ordre d’achat-stop, vous réalisez une transaction complètement différente qui ne produira pas les résultats attendus.   

Maintenir une approche calme et disciplinée lors du trading aidera grandement à éviter de telles erreurs.   

4. Gérez les baisses en vendant à découvert les marchés   

De nombreux investisseurs ont tendance à paniquer lorsque les marchés baissent. Il est compréhensible qu’il soit frustrant de voir votre position s’effondrer jour après jour.   

Cependant, ​​vendre vos positions pendant un ralentissement du marché pourrait vous forcer à accepter des prix défavorables — et pire encore, vous empêcher de bénéficier des gains futurs lorsque le marché se redresse inévitablement.   

Certains traders peuvent envisager de vendre à découvert comme une couverture contre le risque de baisse. Cela consiste simplement à ouvrir une position courte pour « emprunter » des actions auprès de votre courtier. Lorsque le prix baisse davantage, vous pouvez vendre les actions et fermer votre position, en retournant les actions à votre courtier et potentiellement en profitant de la différence, bien que les pertes puissent également augmenter considérablement si le prix augmente à la place.   

C’est en réalité plus simple que ça en a l’air. N’oubliez pas : dans la vente à découvert, votre position gagne lorsque le prix baisse, ce qui en fait une stratégie utile lors des baisses du marché.   

Cependant, soyez prudent, car l’inverse s’applique également. Si les prix augmentent pendant que vous détenez une position courte, vos pertes augmenteront.   

5. Réduisez l’exposition grâce à la diversification   

La ​​diversification est un autre mantra souvent répété pour réduire l’exposition aux risques — et pour une bonne raison. Il s’agit d’une stratégie largement utilisée pour réduire les risques de trading en répartissant vos positions sur différents actifs et marchés.   

Cela réduit votre exposition à une position unique, limitant l’impact des mouvements de prix brusques sur cette position.   

Étant donné que différents actifs peuvent réagir différemment aux changements du marché, leurs prix peuvent fluctuer à des degrés divers, voire se déplacer dans des directions opposées. Un portefeuille bien diversifié aide à lisser ces mouvements de prix, améliorant ainsi sa capacité à résister à une volatilité extrême du marché.   

6. Tradez des actifs refuges sur des marchés incertains   

​​​Les actifs refuges sont généralement perçus comme ayant une capacité prouvée à résister à la volatilité du marché — maintenant, voire augmentant, leur valeur pendant les baisses.   

C’est parce que les actifs refuges sont :   

• Indépendants ou négativement corrélés avec le marché global ;   

• Résistants à l’inflation ou à la dévaluation en raison de leur offre limitée ;   

• Capables de maintenir une demande constante quelles que soient les conditions du marché ;   

• Susceptibles de durer et ne pouvant pas être facilement remplacés ou détruits.   

Parmi les exemples populaires d’actifs refuges, citons l’or, les actions défensives, les obligations AAA et certaines devises.   

Pour traverser l’incertitude actuelle du marché et protéger leurs avoirs contre les risques, les traders et les investisseurs peuvent envisager de se tourner vers des actifs refuges.   

7. Appliquez la méthode de l’achat à coût moyen (DCA) pour contrôler la volatilité   

Les baisses du marché peuvent être effrayantes, mais cela signifie également que les actifs sont désormais disponibles à prix réduit. Cela offre des opportunités attrayantes pour les investisseurs avisés d’acquérir leurs actions et actifs préférés.   

Cependant, il est impossible de prédire quand le marché atteindra son plus bas (c’est-à-dire s’arrêtera de baisser et entamera une reprise), ce qui rend difficile de savoir exactement quand investir sur le marché. Après tout, vous ne voulez pas engager vos fonds juste pour que le marché chute encore plus.   

La solution réside dans la méthode d’achat à coût moyen (DCA), une technique de gestion des risques où un trader effectue des achats fixes à intervalles réguliers. Cela permet de lisser le prix d’entrée au fil du temps, réduisant ainsi l’impact de la volatilité du marché à court terme, ce qui en fait une stratégie plus adaptée à l’investissement à long terme.   

8. Compenser les pertes avec des bons de perte de trading   

Certains courtiers offrent des bons de perte de trading, qui peuvent être utilisés pour compenser les pertes subies pendant le trading. Ces bons portent une valeur fixe déterminée par votre courtier et sont appliqués sur les transactions clôturées, offrant aux traders une gestion immédiate des risques et une réduction des pertes.   

Les bons de perte de trading peuvent aider à réduire les pertes nettes de trading sur les transactions clôturées. Cependant, il est important de ne pas compromettre cette protection en prenant des transactions inutilement risquées.   

Si disponibles, les bons de perte de trading sont gagnés lorsqu’un certain nombre de critères ou de jalons de trading sont remplis. Assurez-vous de vérifier auprès de votre courtier s’il propose des bons de perte de trading ou des avantages similaires, et s’ils sont disponibles dans votre région, car ils ne sont pas autorisés dans toutes les juridictions.   

9. Optimisez le risque avec un dimensionnement de position intelligent   

Choisir la bonne taille de position est l’une des techniques de gestion des risques les plus importantes que chaque trader doit maîtriser.   

La taille de position fait référence au montant du capital risqué dans une transaction. Si votre position est trop grande, vous exposez votre compte à des pertes importantes. Si elle est trop petite, vous risquez de manquer l’opportunité d’exploiter pleinement une occasion rentable.   

Cela devient encore plus crucial lorsque vous tradez avec un effet de levier, comme dans les ​​CFD. Puisque les profits et les pertes sont amplifiés, il est essentiel de dimensionner vos positions correctement pour gérer efficacement les risques.   

Lorsque vous définissez votre taille de position, il existe deux options à choisir :   

• Montant fixe en dollars : Cela signifie risquer le même montant pour chaque transaction, par exemple 50 $ ou 100 $. Le montant devra être ajusté périodiquement en fonction de l’évolution de votre solde de compte.   

• Basé sur un pourcentage : Il s’agit d’une approche plus flexible qui permet à la taille de chaque position de s’adapter à votre solde de compte. Les traders définissent généralement leur taille de position entre 1 % et 5 % de leur solde par transaction.   

10. Tenez compte du slippage sur des marchés volatils   

Le slippage désigne la différence entre le prix attendu d’une transaction et le prix auquel la transaction est réellement exécutée. Cela peut souvent se produire pendant les périodes de forte volatilité ou lorsque les marchés de trading rencontrent des problèmes de liquidité.   

Notamment, les délais d’exécution des ordres peuvent également entraîner du slippage, c’est pourquoi les traders doivent choisir un courtier qui offre un accès fiable et rapide aux marchés en temps réel, comme Vantage.   

Le slippage peut se produire sous deux formes :   

• Slippage négatif : Lorsque la transaction s’exécute à un prix inférieur à celui prévu, désavantageant votre transaction.   

• Slippage positif : Lorsque la transaction s’exécute à un prix supérieur à celui prévu, ce qui est bénéfique pour vous en tant que trader.   

Il n’est peut-être pas toujours possible d’éviter complètement le slippage, mais les traders peuvent atténuer son impact en :   

• Utilisant des ordres à cours limité   

• Évitant les marchés à faible liquidité   

• Évitant de trader pendant les périodes de forte volatilité   

Mettez ces techniques de gestion des risques en pratique   

Les récents titres, y compris la reprise des tensions commerciales, ont contribué à une volatilité accrue et à un risque de vente généralisée du marché.   

Dans de telles conditions incertaines, les traders risquent de rencontrer encore plus de turbulences sur les marchés, ce qui rend la gestion des risques plus cruciale que jamais. L’application de stratégies de gestion des risques peut aider les traders à réduire l’impact potentiel de la volatilité du marché.   

Plus que jamais, choisir un courtier fiable est essentiel. Vantage propose un ensemble d’outils avancés de gestion des risques et une connectivité rapide et fiable aux marchés en temps réel, soutenant votre parcours de trading dans toutes les conditions du marché. Explorez les fonctionnalités d’un compte réel pour mieux comprendre les outils disponibles pour gérer vos activités de trading.