CFD vs. 외환: 차이점, 유사성 및 선택 방법

차액계약(CFD)과 외환은 여전히 거래 시장에서 가장 많이 사용되는 거래 수단 중 하나입니다. 이 두 가지 수단은 각각 다른 장점과 단점을 가지고 있으며, 우리는 이 둘을 비교해 볼 것입니다. 

각각의 독특한 특징을 살펴보고, 어떤 것이 당신에게 잘 맞을지 알아보겠습니다. 

CFD란 무엇인가? 

CFD는 파생상품 거래 수단의 한 종류입니다. 이 계약은 거래자들이 주식, 상품, 지수 또는 통화 같은 금융 자산의 가격 변동에 대해 추측하는 것을 허용합니다. CFD 거래에서 관련된 당사자들은 실제 자산을 교환하지 않고, 대신 계약의 개시와 종료 사이에 자산 가치의 가격 차이를 교환하는 것에 동의합니다. 

이로 인해 거래에 관련된 기초 자산을 소유할 필요가 없어집니다. CFD는 시장 기회를 포착할 수 있는 창구를 제공하며, 가격 움직임의 방향을 예측하여 상승 또는 하락 추세 중에 거래자들이 잠재적으로 이득을 얻을 수 있습니다. 

CFD 거래는 어떻게 작동하나요? 

CFD 거래는 거래자들이 해당 자산을 소유하지 않으면서 다양한 기초 자산의 가격 움직임에 대해 추측할 수 있도록 합니다. 예를 들어, 거래자들은 금이나 은을 물리적으로 구매하거나 판매하는 대신 금융 시장 가격을 추적하는 CFD를 사고 팔 수 있습니다. 

거래자가 특정 자산의 가격이 오를 것으로 믿는다면, 해당 자산에 대해 롱 포지션(매수 포지션)을 가지고 있을 수 있으며, 나중에 더 높은 가격에 CFD를 판매할 수 있습니다. 

거래자가 특정 자산의 가격이 떨어질 것으로 예상한다면, 해당 자산에 대해 숏 포지션(공매도 포지션)을 가지고 있을 수 있습니다. 이는 거래자가 빌려온 자산을 CFD를 사용하여 판매한 후, 나중에 더 낮은 가격에 다시 구입하여 가격 차이에서 이득을 얻는 것으로 일반적으로 공매도라고 합니다. 

외환이란 무엇인가? 

그렇다면 외환은 무엇일까요? 외환은 외환 시장을 가리키는 용어입니다. 외환 거래는 한 통화를 다른 통화로 변환하는 것을 의미하며, 항상 두 가지 통화의 거래를 포함합니다. 외환 거래에서 통화 쌍(currency pair)은 두 가지 서로 다른 통화의 가치 평가를 의미하며, 한 통화의 가치가 다른 통화에 대해 인용되는 것을 의미합니다. 

외환 거래는 어떻게 작동하나요? 

외환 거래에서 통화는 환율에 따라 구매되고 판매되며, 거래자들은 물리적으로 통화를 교환하지 않습니다. 해외로 여행을 가기 전에 통화를 환전하는 것과 유사하지만, 물리적인 장소에서 이루어지는 대신 상호참여자들 간에 전자적으로 오버더카운터(OTC) 시장에서 이루어집니다. 

거래자들은 환율 변동을 추측하여 잠재적으로 이익을 얻기 위해 통화 쌍을 사가격이 상승할 것으로 예상되면 통화 쌍을 매수하고, 가격이 하락할 것으로 예상되면 팔 수 있습니다. 

외환 시장은 24시간 5일동안 운영되며, 물리적인 위치에 구속되지 않으며 전 세계 참여자들 사이에서 전자적으로 거래가 이루어집니다. 시드니, 도쿄, 런던, 뉴욕의 네 가지 주요 거래 세션이 있으며, 각각 고유한 거래 특성과 유동성 수준을 갖고 있습니다. 

외환 거래의 기본에 대해 더 알아보려면 여기서 알아보세요. 

CFD와 외환: 무엇이 더 잘 맞을까요? 

차액계약(CFD)은 다음 상황에서 거래를 위한 선택지가 될 수 있습니다: 

• 기초 자산 소유에 관심이 없을 때 
• 시장 진입과 이탈을 빠르게 할 수 있는 거래 수단을 원할 때 
• 기초 자산의 가격 움직임을 이용하고 싶을 때 
• 현 시장 상황에 따라 다양한 거래 패턴을 사용하고 싶을 때 
• 상승장이나 하락장과 관계없이 거래를 하고 싶을 때 

외환 거래는 다음 상황에서 선택할 수 있는 옵션입니다: 

• 통화 쌍만 거래하고 싶을 때 
• 불필요한 경과 비용을 지불하고 싶지 않을 때 
• 고위험 수단을 선호할 때 
• 유동성이 높은 거래 시장이 필요할 때 
• 낮은 예산으로 거래를 시작하고 싶을 때 

CFD와 외환의 유사점: 

1. CFD와 외환 거래는 비슷한 거래 실행 과정을 갖고 있습니다. 

상승장이나 하락장으로 진입하고 이탈하는 데 비슷한 가격 움직임 전략을 사용할 수 있습니다. 또한 CFD와 외환 통화 쌍 모두 오버더카운터 방식으로 거래할 수 있으며, 동일한 플랫폼에서 유사한 차트와 가격 전략을 사용하여 거래할 수 있습니다. 

CFD와 통화 쌍은 거래를 위해 반드시 거래소에 등록되어 있을 필요가 없습니다. 대신, 온라인 CFD 거래 플랫폼에서 두 수단 모두 거래할 수 있습니다. 

2. 기초 자산 소유가 필요하지 않습니다. 

실제 기초 자산을 소유하지 않고도 외환 또는 CFD를 거래할 수 있습니다. 단지 가격 움직임에 대해 추측할 뿐입니다. 예를 들어, EUR/USD 통화 쌍을 사는 것은 실제로 유로를 구매하거나 미국 달러를 판매하는 것이 아닙니다. 

3. 두 수단 모두 수수료를 지불하지 않습니다. 

다른 수단과 달리 차액계약과 외환 시장 거래는 수수료를 부과하지 않습니다. 거래자들은 매도가와 매수가 사이의 차이인 스프레드만 지불합니다. 때로는 수수료를 제외한 다른 비용이 발생할 수 있습니다. 

4. 두 시장 모두 높은 수준의 유동성을 제공합니다. 

CFD와 외환 시장 모두 뛰어난 유동성을 갖고 있습니다. 이는 원하는 가격에 언제든지 주문을 체결할 수 있다는 것을 의미합니다. 또한 언제든지 편의에 따라 어떤 외환 또는 CFD 포지션에 들어가거나 나갈 수 있음을 의미합니다. 

CFD와 외환의 차이점:

1. 거래 수단의 선택

CFD를 이용하면 외환을 포함한 더 다양한 자산을 거래할 수 있습니다. 그러나 외환 시장에서는 통화 쌍만 거래할 수 있습니다. 

많은 외환 브로커들은 여덟 개의 주요 통화 쌍과 기타 작은 통화에 대한 액세스를 제공합니다. 여덟 개의 주요 통화 쌍은 다음과 같습니다: 

• GBP/USD (영국 파운드/미국 달러) 
• AUD/USD (호주 달러/미국 달러) 
• EUR/USD (유로/미국 달러) 

• USD/JPY (미국 달러/일본 엔) 
• USD/CHF (미국 달러/스위스 프랑) 
• USD/CAD (미국 달러/캐나다 달러) 
• USD/HKD (미국 달러/홍콩 달러) 
• EUR/GBP (유로/영국 파운드) 

CFD 거래를 통해 여러분은 다양한 통화 쌍과 무수히 많은 다른 시장을 포함한 방대한 옵션을 거래할 수 있습니다. CFD로 액세스할 수 있는 시장 몇 가지는 다음과 같습니다: 

• 상품 
• 외환 
• 주식 / 주식 

• 지수 
• 거래소 거래 펀드 (ETF) 
• 채권 

2. 거래 비용 

CFD와 외환 거래 모두 스프레드를 지불해야 합니다. 그러나 CFD 트레이더는 중간에 추가 비용을 부담해야 할 수 있습니다. 시장 조건과 브로커에 따라 거래 비용이 영향을 받을 수 있습니다. 

예를 들어, CFD에 대해 일반적으로 추가로 지불하는 수수료 중 하나는 보유 수수료입니다. CFD 계약을 하루 밤 동안 유지하는 경우, 브로커는 해당 계약에 대해 보유 수수료를 부과할 수 있습니다. 

또 다른 일반적인 추가 비용으로는 Share CFDs를 거래하는 데 발생하는 거래 비용에 따른 수수료가 있습니다. 

3. 시장 요인 

경제적 요소와 국제 무역 사건은 외환 시장에 영향을 미칠 수 있습니다. 이러한 요인에는 지정된 지역의 취업 시장 변화, 통화 정책의 변화 및 지정된 국가의 정치적 사건 등이 포함될 수 있습니다. 

반면에 CFD 시장은 수요와 공급의 힘에 크게 영향을 받거나 특정 사업 부문의 추세 변화에 영향을 받을 수 있습니다. 이에 대한 훌륭한 예시는 재생 에너지 원천에 대한 수요입니다. 최근 몇 년간 기후 변화에 대한 우려와 화석 연료에 대한 의존을 줄이려는 욕구로 전 세계적으로 재생 에너지에 대한 수요가 상당히 증가하고 있습니다. 

4. 거래 계약의 크기 

외환 거래에서 모든 통화 쌍의 표준 랏 크기는 100,000 단위입니다. 그러나 브로커들은 레버리지를 제공하고 미니(10,000), 마이크로(1,000) 및 나노(100) 랏을 포함한 작은 랏을  거래할 수 있게 할 수 있습니다. 다양한 랏 크기에 대해 자세히 알아보세요. 

반면에 CFD 계약의 크기는 시장에 따라 다양합니다. 예를 들어, 주식은 일반적으로 한 주당 한 개 계약로 거래되지만, 금속은 100 온스의 기준으로 거래됩니다. 따라서 한 개의 CFD 계약은 은과 같은 주어진 금속의 100 온스를 나타낼 것입니다. 

5. 거래 시간 

CFD와 외환 시장의 거래 기간은 다릅니다. 예를 들어, 외환 시장은 월요일부터 금요일까지 24시간 내내 거래할 수 있지만, 주말에는 거래할 수 없습니다. 이러한 거래 기간으로 인해 전 세계 어느 지역에 있든지 다양한 시간대에 유연하게 거래 결정을 내릴 수 있습니다. 

외환 CFD를 제외한 다른 CFD는 주말에도 거래할 수 있습니다. 그러나 일부 시장은 특정 시간대에만 이용 가능합니다. 

CFD와 외환 중 어느 것을 선택할지 결정하는 요소들: 

시장 다양성 

외환 시장은 통화 쌍에만 한정되지만, CFD는 외환을 포함한 더 다양한 자산을 거래할 수 있습니다. 

외환 시장에서는 다양성이 크지 않습니다. 예를 들어, 대부분의 외환 브로커들은 주요 8개 통화 쌍을 제공하지만, 추가로 약 70개의 작은 통화를 거래할 수 있습니다. 

반면, CFD는 더 많은 자유도를 제공합니다. 예를 들어, 상품, 지수, 주식, ETF, 외환 등을 CFD로 거래할 수 있습니다. 이러한 시장들은 모든 거래 아이디어에 다양성을 제공합니다. 

포트폴리오를 다양화하고 거래를 헷지하는 기회를 찾고 있다면, CFD가 외환 시장보다 더 적합할 수 있습니다. 

이용 가능성 

CFD 시장은 항상 이용 가능한 것은 아닙니다. 예를 들어, CFD는 미국과 브라질에서 완전히 금지되어 있습니다. 이러한 시장에 있는 경우, CFD에 어떤 형태로도 액세스할 수 없을 것입니다. 그러나 유럽, 호주, 영국 및 아시아태평양 지역의 많은 지역에서는 CFD에 접근할 수 있습니다. 

외환 시장은 전 세계적으로 이용 가능하며, 규제된 거래소를 통해 직접 거래하거나 브로커를 통해 간접적으로 거래할 수 있습니다. 

CFD 거래가 규제가 강화된 시장에 있는 경우, 외환 거래를 선택할 수도 있습니다. 

가격 결정 요인 

대부분의 경우 CFD의 가격은 기초 자산의 공급과 수요에 따라 결정됩니다. 자산에 대한 수요가 높을수록 관련 CFD에 대한 수요도 높아집니다. 이로 인해 CFD는 가격 움직임 거래에 이상적입니다. 기초 자산의 움직임을 관찰하기만 하면 되기 때문입니다. 

반면에 외환 시장은 주로 기본적 요인에 의해 움직입니다. 이러한 이유로, 정치적 사건, 정부 정책 및 기타 경제 지표와 같은 요소들이 통화의 가격 움직임에 큰 영향을 미칩니다. 

가격 변동에 대해 투기하는 것을 선호한다면, CFD가 좋은 선택이 될 수 있습니다. 거래 시기를 결정하거나 전략을 만들기 위해 기본적 분석을 사용하는 것을 선호한다면, 외환이 이상적일 것입니다. 

CFD와 외환 거래하는 방법: 

먼저, 신뢰할 수 있는 브로커와 거래 계정을 개설하고 자금을 입금해야 합니다. 선택한 브로커에 대해 조사하고 해당 산업에서 좋은 평판을 가지고 있는지 확인하세요. 최적의 외환 거래 플랫폼을 찾는 데 도움이 되는 기사가 있습니다. 

원하는 브로커와 계정을 개설했다면, 선호하는 결제 방법으로 계정을 자금으로 채우세요. 다양한 계정 유형과 거래 플랫폼에 대해 연구하는 것이 중요합니다. 각각의 특성과 거래 스타일에 따라 적합한 것들이 다를 수 있습니다. 

둘째, 목표와 위험 허용력에 맞는 거래 전략이나 스타일을 개발해야 합니다. 거래 전략은 위험을 관리하고 거래에 진입하고 이탈할 때 정보를 제공하는 데 도움이 됩니다. 기술적 분석과 기본적 분석을 사용하여 거래 기회를 파악하고 진입 및 이탈 지점을 설정할 수 있습니다. 

마지막으로, 거래할 통화 쌍 또는 자산을 선택해야 합니다. 선택한 통화 쌍의 가격 움직임에 영향을 미치는 요소들(경제 데이터, 정치 사건, 중앙은행 정책 등)을 연구하고 이해하는 것이 중요합니다. 통화 쌍을 선택한 후에는 거래 플랫폼을 통해 구매 또는 판매하여 거래에 참여하면 됩니다. 자신의 포지션을 주시하고 손실을 최소화하는 위험 관리 도구를 사용하는 것을 잊지 마세요. 

최종적으로 

시장 기회와 정치적 사건 및 기타 위험 사건을 활용하려는 투자자는 외환 거래를 고려할 수 있습니다. 거래 기구에 대한 규제량에 대해 걱정하지 않고도 포트폴리오를 다변화하고 싶다면 CFD가 선택지가 될 수 있습니다. CFD는 외환과 비교했을 때 시장 가치에 더 적은 장애물이 있습니다. 외환의 경우 시장 가치에 영향을 미치는 다양한 결정 요인들이 있습니다. 외환 CFD 거래를 시작할 준비가 되었나요? Vantage에서는 실제 자금으로 거래하기 전에 가상 크레딧으로 거래 연습을 할 수 있는 데모 계정을 제공합니다.