AML政策

Vantage致力于反洗钱（AML）合规性和反恐融资（CTF）的最高标准。为了帮助政府与恐怖主义和洗钱活动的资金作斗争，法律要求所有金融机构获得，验证和记录确定每个人开设帐户的信息。

洗钱 - 转换资金，从非法活动（例如欺诈，腐败，恐怖主义等）中获得的其他资金或投资，这些资金或投资看起来合理，以隐藏或扭曲真正的资金来源。

洗钱过程可以分为三个顺序：

• 放置。在此阶段，资金将转换为金融工具，例如支票，银行帐户和汇款，或可用于购买可转售的高价值商品。它们也可以将它们物理存入银行和非银行机构（例如货币交易所）。为了避免对公司的怀疑，洗衣店还可以制作多个存款而不是一次存入全部款项，这种安置形式称为蓝精灵。
• 分层。资金被转移或转移到其他帐户和其他金融工具。它是为了掩饰起源并破坏了进行多项金融交易的实体的指示。将资金转移并以其形式变化使追踪洗钱的钱变得复杂。
• 一体化。资金恢复流通，作为购买商品和服务的合法性。

Vantage遵守反洗钱的原则，并积极阻止任何针对或促进非法获得资金合法化的行动。 AML政策意味着防止犯罪分子使用公司的服务，以洗钱，恐怖分子融资或其他犯罪活动的目的。

为了防止洗钱，Vantage在任何情况下都不接受也不付现金。该公司保留暂停任何客户的行动的权利，该行动可以被视为非法或可能与洗钱有关。

公司程序

Vantage将确保它与真实的人或法人实体打交道。 Vantage还根据货币当局发布的适用法律和法规执行所有必需的措施。通过以下方式在Vantage内实现AML策略：

• 了解您的客户政策和尽职调查
• 监视客户活动
• 保持记录中

了解您的客户和尽职调查

由于公司对AML和KYC政策的承诺，公司的每个客户都必须完成验证程序。在Vantage开始与客户的任何合作之前，公司确保产生令人满意的证据，或者采取其他措施，这些措施将获得令人满意的证据证明任何客户或交易对手的身份。该公司还对其他国家的居民进行了更高的审查，被可靠的来源确定为国家，不足的AML标准，或者可能代表犯罪和腐败的高风险，以及居住在且资金中的有益所有者来自命名国家。

个人客户

在注册过程中，每个客户提供个人信息，特别是：全名；出生日期;原产地;并完整的住宅地址。为了验证个人信息，需要以下文档：客户端发送以下文档（如果文档是用非拉丁字符编写的：避免验证过程中的任何延迟，则有必要提供公证的翻译英文文档）由于KYC的要求，并确认指示的信息：

• 当前有效的护照（显示图片和签名清晰可见的本地或国际护照的第一页）；或者
• 带有照片的驾驶执照；或者
• 国家身份证（前后页）；
• 证明当前永久地址的文件（例如公用事业账单，银行对帐单等），其中包含客户的全名和居住地。这些文件不应从提交之日起不超过3个月。

公司客户

如果申请人公司在公认或已批准的证券交易所列出，或者有独立证据表明申请人是该公司控制的全资子公司或子公司，则通常不会进一步验证身份的步骤必需的。如果公司未引用，并且没有主要董事或股东已经有一个帐户Vantage，则必须提供以下文件：

• 公司合并证书或任何国家等效的证书；
• 备忘录和协会和法定声明或任何国家等同的备忘录；
• 良好的证书或公司注册地址的其他证明；
• 董事会决议开设帐户并授予将经营该帐户的人；
• 董事与公司有关的授权书或其他当局的副本；
• 如果董事的身份证明他/她将代表客户处理Vantage（根据上述个人身份验证规则）；
• 受益所有者和/或签署人在其指示中的签署人有权采取行动的人的身份证明（根据上述个人身份验证规则）。

监视客户活动

除了从客户那里收集信息外，Vantage继续监视每个客户的活动，以识别和防止任何可疑交易。可疑交易被称为交易，与​​客户的合法业务或常规客户的交易历史记录不一致。 Vantage已实施了监视指定交易（自动和（如果需要的（如果是手册）））的系统，以防止犯罪分子使用公司的服务。

保持记录中

必须保留所有交易数据和数据的记录，以识别身份，以及与洗钱主题有关的所有文件（例如，可疑活动报告中的文件，AML帐户监控文件等）。该记录关闭后至少保存7年。

存款和提款要求

Vantage持有的交易帐户的所有存款和提款，以下严格要求：

• 由于AML / CTF法律，Vantage无法将资金收到或存入第三方。
• 发送到Vantage的资金必须来自银行帐户，信用卡/借记卡或替代付款方式（Skrill，中国工会工资，Neteller，Fasapay或其他），其名称与带有Vantage的交易帐户名称相同。
• 从交易帐户中撤回的所有资金都必须用于银行帐户，信用卡/借记卡或替代付款方式（Skrill，中国工会工资，Neteller，Fasapay或其他），其名称与带有Vantage的交易帐户名称。
• 所有提款请求均根据原始资金来源以第一届（FIFO）为基础处理。例如，通过借记卡/信用卡进行存款；然后收到随后的提款请求。收到取款请求时，发送回相关借记卡/信用卡的资金金额不得超过从同一存储的原始金额。超过存款金额的任何利润将转移到提名的银行帐户中；必须以与您的交易帐户相同的名称持有。

例子：

1.您通过信用卡存入了$ 100，并获得了1,000美元的利润。要求提款1,000美元，您的信用卡将获得100美元，其余的900美元到您的银行帐户。

2.您通过Skrill存入$ 100，并通过信用卡存入50美元。要求Skrill提款120美元，您将获得Skrill $ 100，而该卡的$ 20。

• 所有初始提款请求必须通过提供银行陈述来确保安全和保障；其中包括帐户持有人信息和银行详细信息。 Vantage将不接受与注册Vantage不同名称不同的存款或提款。
• 如果交易帐户以无法用于资金提款的方式记入贷方，则只要客户提供所有权的令人满意的证据资金起源于目的地银行帐户的银行帐户。

有关我们撤回过程的更多信息，请参见此处。

所采取的措施

如果试图执行Vantage怀疑与洗钱或其他犯罪活动有关的交易，则将根据适用的法律进行并报告可疑活动以调节当局。

Vantage保留暂停任何客户的行动的权利，该行动可以被视为非法或可能与工作人员认为的洗钱有关。 Vantage拥有完整的酌处权，可以暂时阻止可疑客户端帐户或终止现有客户关系。