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Guide pour diversifier son portefeuille : tout ce qu’il faut savoir

TABLE DES MATIÈRES

Guide pour diversifier son portefeuille : tout ce qu’il faut savoir

Guide pour diversifier son portefeuille : tout ce qu’il faut savoir

Vantage Updated Updated Wed, 2023 May 3 06:12

Diversifier son portefeuille est une approche clé pour minimiser les risques liés aux investissements et améliorer les rendements sur le long terme. Le dicton populaire « Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier » le traduit si bien. Il est important de ne pas investir tout son capital dans une seule transaction, un seul marché ou un seul produit.

En investissant massivement dans un seul actif, on s’expose à un risque élevé, car la perte de cet actif pourrait entraîner un effondrement de l’investissement. C’est pourquoi il est recommandé de diversifier son portefeuille en investissant dans différentes positions, instruments et classes d’actifs. 

Ce guide explore le concept de diversification et les différentes méthodes pour y parvenir. Vous trouverez également des informations sur la manière de construire et contrôler votre portefeuille diversifié, ainsi que sur les avantages de cette stratégie.

Qu’est-ce que la diversification d’un portefeuille ?

La diversification est une stratégie de gestion de risques très utilisée par les investisseurs. Elle consiste pour un investisseur à investir dans différentes classes d’actifs, dans différents secteurs, et avec une exposition géographique variée. Cette conduite peut prendre en compte des thèmes à court et long terme, mais l’objectif principal est de répartir le risque de marché dans différents paniers. Un portefeuille diversifié présente un profil de risque équilibré et vise à fournir des rendements réguliers à long terme tout en dépassant l’inflation. 

En détenant différentes catégories d’actifs qui peuvent évoluer dans des directions opposées dans des conditions de marché spécifiques, l’on sécurise son investissement. Un portefeuille diversifié fonctionne en synergie pour réduire le risque de perte de capital importante et pour atténuer l’impact de la volatilité du marché.

Diversification, qu'est-ce que la diversification

Quels sont les avantages de la diversification d’un portefeuille ? 

La diversification du portefeuille est adoptée par une pléthore d’investisseurs en raison de ses nombreux avantages. Lesquels ? 

1. Réduction du risque du portefeuille

La diversification du portefeuille permet d’atténuer les effets de la forte volatilité des marchés. Vous pouvez diversifier votre portefeuille d’investissement à travers différentes catégories d’actifs, telles que les actions, les obligations, les matières premières et même les liquidités. En effet, chaque catégorie d’actifs a tendance à réagir différemment aux conditions du marché. Par exemple, une augmentation de l’inflation et des taux d’intérêt pourrait entraîner une baisse du marché boursier. 

Mais dans le même temps, les matières premières telles que l’or et le pétrole pourraient connaître une performance supérieure [1]. De cette manière, vous n’êtes pas exposé de manière excessive à une seule catégorie d’actifs ou à une entreprise qui subirait une forte baisse. La mise en place d’une telle stratégie contribue finalement à réduire le risque global de votre portefeuille.

2. Réduction de l’impact des évènements géopolitiques

Les bouleversements géopolitiques, tels que les conflits et les crises politiques, ont une influence significative sur les marchés financiers. Prenons en exemple le conflit entre la Russie et l’Ukraine depuis février 2022. La Russie a suspendu ses livraisons de gaz à l’Europe en réaction aux sanctions occidentales qui lui ont été imposées. Cela a entraîné une augmentation de 120 à 130 % des prix du gaz naturel au cours des six mois suivant le début de la guerre [2]. Pour en savoir plus sur l’impact de ces évènements majeurs sur les marchés en 2022, cliquez ici

Afin de minimiser l’impact des évènements géopolitiques sur votre portefeuille d’investissement, il est important de diversifier les classes d’actifs et les marchés. Par exemple, pendant les périodes d’incertitude économique, les investisseurs peuvent privilégier des actifs tels que l’or ou les obligations d’État. Ces actifs considérés comme des valeurs refuges conservent ou augmentent leur valeur en période de turbulence sur les marchés [3].

3. Flexibilité et adaptabilité

La diversification d’un portefeuille présente des avantages considérables, dont la flexibilité et l’adaptabilité aux conditions du marché. Si une catégorie d’actifs connaît une performance médiocre, il est possible de rééquilibrer le portefeuille en transférant des fonds vers une autre catégorie d’actifs plus performante. Cette solution permet d’exploiter les opportunités du marché tout en réduisant le risque. Supposons que votre portefeuille se compose de 30 % d’actions, 30 % d’obligations, 30 % de matières premières et 10 % de liquidités. De cette façon, vous limitez inéluctablement les risques en cas de chute brutale du marché boursier. 

En revanche, si vous concentrez la plupart de vos investissements dans les actions, vous pouvez subir de lourdes pertes en cas de krach boursier. Dans ce contexte, les investissements dans les obligations, les matières premières et le marché monétaire offrent une certaine flexibilité et adaptabilité au portefeuille. La raison est que ces actifs peuvent être réinvestis lorsque les conditions du marché sont favorables.

Quels sont les inconvénients potentiels de la diversification ?

Bien que la diversification puisse apporter de nombreux avantages à un portefeuille d’investissement, il convient également de garder à l’esprit certains inconvénients potentiels. Ces inconvénients sont les suivants.

1. Complexité accrue

La diversification d’un portefeuille peut engendrer des complications importantes. Pour diversifier efficacement un portefeuille, il faut investir dans différents actifs et surveiller régulièrement leurs performances pour maintenir un équilibre optimal. Cela peut entraîner une gestion encore plus complexe. Pour éviter des pertes importantes, il est important de prendre des rendements potentiels. De même, il faut penser à fermer des positions à certains moments pour gérer le profil de risque global du portefeuille. Toutes ces gymnastiques nécessitent une ingéniosité atypique et de la disponibilité. 

Par ailleurs, une option pour simplifier la gestion du portefeuille est d’investir dans des ETF. Ces fonds négociés sur les marchés financiers qui cherchent à suivre un indice offrent une exposition plus large en achetant un seul produit. Les investisseurs peuvent désormais négocier des CFD sur ETF sur Vantage.

2. Des rendements potentiels plus faibles

Il est un fait que la diversification peut aider à gérer les risques et à minimiser la volatilité. Cependant, elle peut également limiter les rendements potentiels. En fait, en répartissant les investissements sur plusieurs actifs, l’on rend plus difficile l’atteinte du rendement potentiel maximal d’une seule zone.

3. Un risque de surdiversification

Il convient de noter qu’un risque de surdiversification peut survenir si le portefeuille est réparti sur un trop grand nombre d’actifs. Si cette situation se produisait, l’on risquerait de subir la perte des avantages potentiels de la diversification. De plus, cette situation peut entraîner des résultats d’investissement médiocres, car vous pourriez manquer d’information et d’expertise nécessaires pour gérer efficacement un grand nombre d’actifs. Par conséquent, il est crucial de trouver un juste équilibre entre la diversification et la concentration. Ceci, tout en veillant à ce que le portefeuille reste gérable et rentable.

Comment diversifier votre portefeuille ?

Il existe plusieurs façons de diversifier son portefeuille, notamment en diversifiant les entreprises, les secteurs et les catégories d’actifs. En voici quelques exemples.

1. Diversification entre des entreprises ou des secteurs spécifiques

Il est possible de diversifier son portefeuille en investissant dans différentes entreprises. Ceci réduit les risques et les impacts négatifs de la performance d’une entreprise sur l’ensemble du portefeuille. En outre, il est possible d’investir dans des entreprises de différentes tailles ou de différentes régions géographiques. Cette option permet de minimiser l’impact des conditions économiques locales ou régionales qui peuvent affecter les performances d’une entreprise. En ce qui concerne la diversification sectorielle, elle est tout de même très efficace. 

Elle consiste à investir dans différents secteurs d’activité, tels que la santé, l’énergie et la finance, afin que la performance de chaque secteur se compense mutuellement. Cette stratégie est fondée sur l’idée que lorsqu’un secteur enregistre une mauvaise performance, d’autres secteurs peuvent enregistrer de bonnes performances. Ainsi, on peut aisément compenser les pertes du secteur le moins performant.

2. Diversification des classes d’actifs

La diversification des investissements entre différentes classes d’actifs implique la répartition des capitaux entre plusieurs types d’instruments financiers, tels que : les actions, les obligations, les devises, les matières premières et les liquidités. 

Chaque classe d’actifs possède des caractéristiques propres, notamment des niveaux de risque et de rendement potentiels différents. En investissant dans plusieurs classes d’actifs, on peut réduire le profil de risque du portefeuille en équilibrant les rendements et la volatilité de chaque classe.

Par exemple, l’ajout d’investissements dans l’immobilier peut compléter un portefeuille diversifié, étant donné qu’il présente une faible corrélation avec le marché boursier [4].

Les éléments à prendre en compte pour la constitution d’un portefeuille diversifié

Constituer un portefeuille diversifié est un processus crucial pour tout investisseur. Cela permet de réduire les risques et d’augmenter les chances de réussite à long terme. Cependant, la tâche peut être complexe, car il faut tenir compte de nombreux éléments. Voici les principaux éléments à prendre en compte pour la constitution d’un portefeuille diversifié efficace.

Les objectifs d’investissement

La constitution d’un portefeuille d’investissement diversifié nécessite une compréhension claire de vos objectifs d’investissement et de votre tolérance au risque. Les objectifs d’investissement dépendent de votre situation financière et peuvent inclure divers objectifs. Il s’agit de la recherche d’un revenu régulier, la croissance à long terme de votre patrimoine ou la préservation de votre capital. Une compréhension approfondie de ces objectifs peut vous aider à découvrir la combinaison d’actifs appropriée pour votre portefeuille diversifié[5].

La répartition des actifs

La répartition d’actifs est un concept clé en matière d’investissement. Elle désigne la distribution des investissements dans différentes classes d’actifs telles que les actions, les obligations, l’immobilier et les matières premières. La répartition de ces actifs dépend de vos objectifs d’investissement et de votre tolérance au risque. En général, pour équilibrer le risque et le rendement global, il est recommandé d’opter pour un portefeuille diversifié comprenant une combinaison de différentes classes d’actifs. 

Les actions, les obligations et l’immobilier sont autant de types d’actifs différents qui présentent des niveaux de risque et de potentiel de rendement variables. Les actions sont souvent perçues comme plus volatiles, mais peuvent offrir des rendements plus élevés à long terme. D’un autre côté, les obligations généralement considérées comme moins risquées peuvent offrir des rendements plus stables.

L’horizon d’investissement

La durée pendant laquelle vous prévoyez de conserver vos investissements est appelée votre horizon d’investissement. Votre choix d’actifs et de diversification dépendra de cette durée pour atteindre vos objectifs financiers. Si vous prévoyez un horizon d’investissement à long terme, le choix de vos actifs sera conséquent. Vous pouvez vous permettre de prendre plus de risques en investissant dans des actifs avec un potentiel de rendement plus élevé sur le long terme. Par contre, si vous avez un horizon d’investissement à court terme, il est conseillé de privilégier les investissements offrant des rendements plus stables. 

La durée de votre horizon d’investissement aura également une incidence sur la fréquence à laquelle vous devez rééquilibrer votre portefeuille. Si votre horizon d’investissement est à long terme, vous pouvez ajuster votre portefeuille moins souvent qu’une personne ayant un horizon d’investissement à court terme. En fait, dans ce cas, vous avez plus de temps pour surmonter les fluctuations à court terme du marché.

Conclusion

En investissement, la diversification est une stratégie essentielle pour réduire les risques liés à la volatilité des marchés et aux évènements imprévus à long terme. En équilibrant la diversification et la concentration, vous créez une stratégie d’investissement efficace qui répond à vos objectifs et à votre tolérance au risque. Si vous cherchez à diversifier votre portefeuille, il existe de nombreuses options. À cet effet, l’ouverture d’un compte de négociation chez Vantage offre une grande variété de marchés à négocier. Il s’agit du forex, des ETFs, des actions, des matières premières, des obligations et des nouveaux CFDs NDFs. N’hésitez pas à ouvrir un compte Vantage ici pour bénéficier de cette opportunité.

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