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AML政策

AML政策

Vantage致力于最高标准的反洗钱(AML)合规和反恐融资(CTF)标准。为帮助政府打击恐怖融资和洗钱活动的资金,法律要求所有金融机构获取、验证和记录识别每个开设账户的人的信息。

洗钱是将从非法活动(如欺诈、腐败、恐怖主义等)获得的资金转化为看起来合法以隐藏或扭曲资金真正来源的过程。

洗钱过程可以分为三个连续阶段:

  • 配置。在这个阶段,资金被转化为金融工具,如支票、银行账户和货币转账,或者用于购买可以转售的高价值商品。它们也可以被实际存入银行和非银行机构(例如货币兑换商)。为了避免公司怀疑,洗钱者可能会多次存款,而不是一次性存入整笔款项,这种形式的配置被称为“雇佣兵”。
  • 分层。资金被转移或移至其他账户和其他金融工具。这是为了掩盖资金的来源并破坏进行多次金融交易的实体的指示。资金的转移和形式的改变使得追踪洗钱资金变得复杂。
  • 整合。资金以合法的方式回流到市场以购买商品和服务。

Vantage遵守反洗钱原则,并积极防止任何旨在合法化非法获得的资金的行为。AML政策意味着防止犯罪分子使用公司的服务进行洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动。

为防止洗钱,Vantage在任何情况下都不接受或支付现金。公司保留暂停任何可能被视为非法或与洗钱有关的客户操作的权利,员工的意见可能会影响此决定。

公司流程

Vantage 将确保与真实个人或法律实体打交道。Vantage 还会按照货币管理机构发布的适用法律和法规执行所有必要措施。AML政策在Vantage内部通过以下方式实施:

  • 了解您的客户政策和尽职调查
  • 监测客户活动
  • 记录保留

了解您的客户和尽职调查

由于公司对AML和KYC政策的承诺,公司的每位客户都必须完成验证程序。在Vantage与客户开展任何合作之前,公司确保提供了令人满意的证据或采取了其他能够提供客户或交易对手身份令人满意证据的措施。公司还对来自被可信来源认定为AML标准不足或可能代表犯罪和腐败高风险的国家的客户以及居住在这些国家并且资金来自这些国家的受益所有人进行了加强审查。

个人客户

在注册过程中,每个客户都需要提供个人信息,具体包括:全名、出生日期、国籍以及详细居住地址。为了验证个人信息,需要提供以下文件:如果文件使用非拉丁字符编写(为避免验证过程中的延误,需要提供文件的英文公证翻译),KYC要求和确认指定信息:

  • 目前有效的护照(显示本地或国际护照的第一页,其中照片和签名清晰可见); 或
  • 带有照片的驾驶执照; 或
  • 身份证明卡(正反两面都显示);
  • 证明当前永久地址的文件(例如水电费单、银行对账单等),上面包含客户的全名和居住地。这些文件不得早于提交日期3个月。

企业客户

如果申请人公司在承认或批准的证券交易所上市,或者有独立证据表明申请人是这样一家公司的全资子公司或受其控制的子公司,通常不需要进一步验证身份。如果公司未上市,且主要董事或股东中没有人已经在Vantage拥有账户,需要提供以下文件:

  • 公司注册证书或国家等同文件;
  • 组织章程和章程以及国家等同文件;
  • 公司注册地址的合格证明或其他证明;
  • 董事会决议书,用于开设账户并授予将操作账户的人员权限;
  • 董事们授权涉及公司的授权书或其他权限副本;
  • 董事的身份证明,如果他/她代表客户与Vantage打交道(按照上述个人身份验证规则);
  • 受益人和/或账户签字人的身份证明,或者是按照客户要求签署的指示(按照上述个人身份验证规则)。

客户活动监控

除了从客户那里收集信息外,Vantage还将持续监控每个客户的活动,以识别和防止任何可疑交易。可疑交易是指与客户合法业务或已知客户活动监控的常规客户交易历史不一致的交易。Vantage已经实施了监控交易的系统(包括自动和必要时的手动操作),以防止犯罪分子使用公司的服务。

记录保留

必须保留所有交易数据和为身份验证目的获取的数据,以及与洗钱相关主题的所有文件(例如可疑活动报告、AML账户监控文件等)。这些记录在账户关闭后至少保留7年。

存款和提款要求

在与Vantage持有的交易账户上进行的所有存款和提款都必须满足以下严格要求:

  • 根据AML / CTF法律规定,Vantage不能接收或存款给第三方。
  • 发往Vantage的资金必须来自与Vantage交易账户名称相同的银行账户、信用/借记卡或备选支付方法(如Skrill、China Union Pay、Neteller、Fasapay等)。
  • 从交易账户提取的所有资金必须汇入与Vantage交易账户名称相同的银行账户、信用/借记卡或备选支付方法(如Skrill、China Union Pay、Neteller、Fasapay等)。
  • 所有提款请求按照资金来源的先进先出(FIFO)原则进行处理。例如,通过信用/借记卡进行存款,然后接收到后续的提款请求。当接收到提款请求时,汇回到相关的信用/借记卡的资金金额不得超过原始存款金额。超过存款金额的任何利润将汇入提名的银行账户,该账户必须与您的交易账户名称相同。

示例:

1. 您通过信用卡存入了100美元,赚了1000美元的利润。请求提款1000美元,您将获得100美元到您的信用卡,其余900美元到您的银行账户。

2. 您通过Skrill存入了100美元,通过信用卡存入了50美元。请求Skrill提款120美元,您将获得100美元到Skrill和20美元到信用卡。

  • 所有初始提款请求必须通过提供银行对账单进行安全性和安全性验证,其中包括账户持有人信息和银行详细信息。Vantage不会接受与注册Vantage的姓名不同的名称进行的存款或提款。
  • 如果交易账户被存入款项,但不能用于提款,只要客户提供了关于原款来源以及目标银行账户的满意证据,并且与 Vantage 交易账户姓名相同的银行账户,资金可以提款至该银行账户。

有关我们提款流程的更多信息,请参阅此处

采取的措施

在涉嫌与洗钱或其他犯罪活动有关的交易尝试的情况下,Vantage 将根据适用法律进行处理,并向监管机构报告可疑活动。

Vantage 保留暂停任何被认为是非法的或可能与洗钱有关的客户操作的权利,员工的意见认为可能涉及洗钱。Vantage 有完全自主权来暂时封锁可疑客户账户或终止现有客户关系。