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首先，重要的是要明白，直接投資加密貨幣指數（或任何其他指數）是不可能的，因為它只是衡量該行業隨時間表現的標準。
相反，投資者可以投資加密貨幣指數基金，這是一種複製與其追蹤的加密指數相同的代幣籃子的投資基金。本質上，投資加密指數基金可讓您擁有加密基金持有的資產的部分所有權，從而間接擁有加密貨幣代幣的所有權。
透過購買加密貨幣指數基金的份額，投資者可以接觸到該基金追蹤的相同加密代幣，並且比例也相同。
當基礎指數上漲或下跌時，加密貨幣指數基金的價格也會上漲或下跌。因此，持有加密指數基金份額的投資者也可以根據基礎指數的價格走勢獲利或虧損。
加密貨幣指數基金適合相信加密貨幣長期成長前景的投資者。這個想法並非那麼牽強，因為就連全球最大的資產管理公司貝萊德也加入競爭，推出了自己的比特幣 ETF。然而，這表明買入並持有策略可能不適合某些類型的交易者。
為了利用短期波動，交易者可以使用差價合約 (CFD) 等工具來交易加密貨幣指數基金的價格行為。透過差價合約，交易者可以採取更積極的投資方式，無論市場上漲或下跌，都有可能獲利。他們還可以利用槓桿進行交易，以提高資本效率，但適當的風險管理是必要的，因為槓桿放大利潤和損失。
加密貨幣指數基金的優勢
多樣化
加密指數基金本質上提供了多樣化，因為它可以同時投資幾種不同的代幣。這有助於緩和市場波動的急劇上升，而較不成熟的代幣往往更容易受到這種波動的影響。
此外，加密指數基金對其追蹤的代幣是透明的，並會自動進行調整以添加或刪除不再符合基金要求的加密貨幣。透過這種方式，加密指數基金為投資者提供了一種篩選不可靠加密項目的便捷方式。
無需安全存儲
投資加密貨幣的眾多挑戰之一是需要安全地儲存您的代幣。由於加密貨幣本質上是電腦程式碼，因此它們可能會被駭客或網路詐騙者竊取，而且這種情況已經發生過。
此外，區塊鏈交易的單向性使得有爭議的交易無法逆轉（相比之下，不像信用卡或銀行轉帳可以申訴爭議收回您的資金）。
將代幣儲存在加密貨幣交易所也不安全，因為它們可能會因誤用或市場崩潰而被消滅，正如 FTX 加密貨幣交易所崩潰一例，顯示中心化平台的營運風險與資金安全問題。 [2]。
儲存加密貨幣最安全的方式是透過線上錢包，這是一種用於對交易進行數位簽名並在區塊鏈上批准的交易的設備。
對於普通投資者來說，這些可能太複雜了，他們可能只想投資市場，而不是糾結於所有這些與技術相關的問題。好消息是，有了加密指數基金，您不必擔心儲存任何代幣。
這是因為您擁有加密指數基金的股份，但並非直接擁有任何代幣。基金中加密代幣的安全保管責任在於基金經理人。
加密貨幣指數基金的風險
儘管投資界對加密貨幣的認可度有所提高，但加密貨幣作為一個產業仍處於起步階段。這意味著加密貨幣整體上仍然是一種高度投機性的資產，具有高度波動性的特徵。
此外，儘管許多加密項目已經在該領域站穩了腳跟，但加密市場的價格走勢仍然很大程度上取決於第一個推出的加密貨幣比特幣。
以下是撰寫本文時市場上排名前 10 名的加密貨幣。
看看最右邊的列，其中顯示了過去 7 天的價格趨勢。雖然不同代幣之間存在一些差異，但請注意大多數加密貨幣都傾向於遵循比特幣的梯度。 （第 7 位元 USDC 是一種穩定幣，其設計始終為每個代幣等於 1 美元；因此它不會跟隨比特幣的價格趨勢）。
因此，可以推斷，投資加密指數基金意味著要承受加密領域的極端波動，而這主要由比特幣引領。
無論如何，如上所述，選擇加密指數基金而不是簡單地全力投資比特幣仍然有優勢。
選擇加密貨幣指數基金
在撰寫本文時，只有一隻加密指數基金——Bitwise 10 加密指數基金——獲得了美國證券交易委員會 (SEC) 的批准，這使其成為投資者的唯一選擇。我們將在下文中進一步討論。
或者，更高級的交易者可能會考慮使用 CFD 交易加密貨幣指數（非指數基金）的價格行為，如前所述。
一些著名的廣泛市場加密貨幣指數包括：
- 標準普爾加密貨幣廣泛數位市場指數
- 納斯達克加密貨幣指數（NCI）
- Crypto-20（追蹤市場前 20 種代幣的加密代幣）
Bitwise 10 加密指數基金（BITW） [3]
Bitwise 10 加密指數基金為對加密貨幣領域長期潛力感興趣的投資者提供所有權股份。其股票代號為 BITW，可進行交易。
顧名思義，該加密貨幣指數基金追蹤按市值加權的前 10 種代幣的表現，從而為市場上最受歡迎的加密貨幣提供敞口。
以下是一些相關細節：
- 資產管理規模：12.45億美元
- 管理費：每年2.5%
- 表現：
- 自成立以來累積回報率：515%
- 過去12個月回報率：27%
- 基金持股前三名：
- 比特幣（79.8％）
- 以太幣（9.1％）
- 瑞波幣（5.3%）
- 重新平衡：每月
- 流通股數：20,241,947
需要注意以下幾點：
首先，雖然該基金自成立以來表現良好，自 2017 年以來總回報率高達 515%，但與比特幣本身的歷史回報率相比，這顯得微不足道。
其次，該基金目前嚴重偏向比特幣，佔其持股的近 80%。隨著加密貨幣行業的成熟和發展，這種情況預計會發生變化。
最後，該基金收取每年 2.5% 的管理費——與每年收費低至 0.3% 的股票市場指數基金相比，這是一個相當高的費率。這可能是由於交易所在買賣加密貨幣時所產生的高額手續費有關。
結論：加密指數基金 – 是或不是？
儘早參與潛在的「淘金熱」固然重要。加密貨幣最終會成為贏家還是失敗者，仍有待觀察，儘管已經有一些大牌投資者押注前者。
對於長期投資，BITW 等加密指數基金提供了一種可行的（儘管成本較高）選擇，以保持對新興加密領域頂級表現者的持股。如果您能夠承受短期波動，那麼未來可能會有意外之財。
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