ลงทะเบียน
เข้าสู่ระบบ
อ่านบทความนี้เพื่อดูข้อมูลเบื้องต้นเกี่ยวกับ กองทุนดัชนี ก่อนที่เราจะเจาะลึก
ประเด็นสำคัญ
- กองทุนดัชนีมีหลายประเภท รวมถึงมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด ตลาดวงกว้าง ดัชนีที่ถ่วงน้ำหนักเท่ากัน ดัชนีตามภาคส่วน smart beta และกองทุนดัชนีที่กำหนดเอง
- กองทุนดัชนีมูลค่าตลาดจะชั่งน้ำหนักหุ้นตามมูลค่าตลาด ในขณะที่กองทุนดัชนีที่ถ่วงน้ำหนักเท่ากันจะกำหนดน้ำหนักเท่ากันให้กับหุ้นแต่ละตัว โดยไม่คำนึงถึงมูลค่าตลาด
- หากต้องการเลือกกองทุนดัชนีที่เหมาะสม ให้ศึกษาประเภทที่มีอยู่ ตรวจสอบบริษัทที่อยู่ในรายการ และพิจารณาต้นทุนการทำธุรกรรมเพื่อเพิ่มผลตอบแทนสูงสุด
ประเภทของกองทุนดัชนีที่คุณสามารถพบเห็นได้
กองทุนดัชนีนั้นมีหลายประเภทในตลาด นี่คือ 6 ประเภทนั้น:
#1 กองทุนดัชนีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด
กองทุนดัชนีกลุ่มนี้ได้รับมูลค่าจากมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของบริษัทที่ดัชนีติดตาม [1]
ผู้จัดการกองทุนดัชนีเหล่านี้จะจัดสรรกองทุนในเปอร์เซ็นต์ที่มากขึ้นให้กับบริษัทที่มีมูลค่าตลาดสูง แทนที่จะใช้รูปแบบการกระจายน้ำหนักที่เท่าเทียมกัน นั่นหมายความว่าหุ้นที่มีมูลค่าตลาดมากกว่าจะมีน้ำหนักในดัชนีสูงกว่า ในขณะที่หุ้นที่มีมูลค่าตลาดน้อยกว่าจะมีน้ำหนักน้อยกว่า
ดังนั้นผลการดำเนินงานของกองทุนดัชนีจึงขึ้นอยู่กับผลการดำเนินงานของบริษัทที่มีมูลค่าตลาดสูงกว่า
ตัวอย่างของกองทุนดัชนีถ่วงน้ำหนักมูลค่าตลาด ได้แก่ กองทุนดัชนี NIFTY 200, ดัชนี Nasdaq Composite และ S&P 500 ที่ได้รับความนิยม [2]
#2 กองทุนดัชนีตลาดวงกว้าง
กองทุนดัชนีตลาดในวงกว้างพยายามที่จะจำลองประสิทธิภาพของกลุ่มหุ้นจำนวนมากซึ่งเป็นตัวแทนของตลาดหุ้นส่วนใหญ่ โดยจะรวบรวมผลการดำเนินงานโดยรวมของตลาดหุ้น ทำให้ดัชนีนี้เป็นเครื่องมือในการลงทุนที่นักลงทุนระยะยาวควรพิจารณา [3]
คุณสามารถกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณโดยใช้กองทุนดัชนีตลาดในวงกว้างซึ่งเป็นไปตามดัชนีขนาดใหญ่ เช่น Wilshere 5000 Total Market Index, Russell 3000 Index และ Vanguard Total Stock Market Index Funds [4]
#3 กองทุนดัชนีที่ถ่วงน้ำหนักเท่ากัน
กองทุนดัชนีที่ถ่วงน้ำหนักเท่ากันทำงานตรงข้ามกับกองทุนดัชนีมูลค่าตลาด
แทนที่จะถ่วงน้ำหนักหุ้นแต่ละตัวในดัชนีตามมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด กองทุนดัชนีที่มีน้ำหนักเท่ากันจะใช้ดุลยภาพ หุ้นทุกตัวในดัชนีมีน้ำหนักเท่ากันโดยไม่คำนึงถึงมูลค่าตลาด และช่วยลดโอกาสที่ดัชนีมูลค่าตลาดจะสูงหรือต่ำกว่าความเป็นจริง [5]
ตัวอย่างเช่น หากกองทุนดัชนีของคุณถือหุ้นในบริษัทมหาชน 10 แห่ง แต่ละบริษัทจะมีน้ำหนักเท่ากับ 10% ของกองทุนดัชนีทั้งหมด
กองทุนดัชนีถ่วงน้ำหนักเท่ากันจะกระจายความเสี่ยงได้มากกว่า เนื่องจากหุ้นทั้งหมดในดัชนีมีการถ่วงน้ำหนักเท่ากัน จึงมีผลกระทบต่อผลการดำเนินงานของกองทุนดัชนีเท่าเทียมกัน
#4 กองทุนดัชนีตามภาคส่วน
กองทุนดัชนีตามภาคส่วนก็ได้รับความนิยมในหมู่นักลงทุนเช่นกัน กองทุนเหล่านี้มุ่งเน้นไปที่บริษัทที่ดำเนินงานในอุตสาหกรรมหรือตลาดเดียวกัน [6] นักลงทุนสามารถเลือกกองทุนดัชนีตามภาคส่วนเพื่อลงทุนในภาคส่วนเฉพาะ เช่น เทคโนโลยี การดูแลสุขภาพ พลังงาน และการเงิน
ประสิทธิภาพของกองทุนดัชนีเหล่านี้มีความเชื่อมโยงอย่างใกล้ชิดกับผลการดำเนินงานของอุตสาหกรรมที่พวกเขาติดตาม ตัวอย่างของกองทุนดัชนีตามภาคส่วน ได้แก่ กองทุน Technology Select Sector SPDR, กองทุน Financial Select Sector SPDR และกองทุน Energy Select Sector SPDR [7] กองทุนดัชนีตามกลุ่มสามารถใช้เพื่อการกระจายความเสี่ยงหรือเพื่อใช้ประโยชน์จากโอกาสในอุตสาหกรรมเฉพาะ
#5 กองทุน Smart Beta Index/ กองทุนดัชนีตามปัจจัย
กองทุนดัชนี Smart Beta หรือที่รู้จักในชื่อกองทุนดัชนีตามปัจจัย (Factor-Based Index Funds) เสนอทางเลือกนอกเหนือจากวิธีการสร้างกองทุนดัชนีแบบดั้งเดิมโดยใช้มูลค่าตลาดตามราคาตลาด กองทุนเหล่านี้เป็นกองทุนประเภทหนึ่งที่มีการจัดการเชิงรุกซึ่งมีจุดมุ่งหมายเพื่อเปลี่ยนพอร์ตการลงทุนอย่างมีกลยุทธ์ไปสู่ตัวชี้วัดหุ้นที่เฉพาะเจาะจง [8]
นอกเหนือจากมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดแล้ว ตัวชี้วัดต่าง ๆ เช่น อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล อัตราส่วนราคาต่อกำไร (P/E) กระแสเงินสด มูลค่าตามบัญชี และยอดขาย สามารถนำมาพิจารณาได้เมื่อสร้างกองทุนดัชนีดังกล่าว การรวมตัวชี้วัดเหล่านี้สามารถช่วยในการเลือกบริษัทที่มีการประเมินมูลค่าที่แข็งแกร่งสำหรับพอร์ตโฟลิโอดัชนี
ด้วยการถือกำเนิดของเทคโนโลยีคอมพิวเตอร์ขั้นสูง เครื่องมือวิเคราะห์ข้อมูลจึงมีความซับซ้อนมากขึ้น เครื่องมือเหล่านี้สามารถวิเคราะห์กระแสข้อมูลที่ซับซ้อนและตัวชี้วัดทางการเงินเพื่อเปิดเผยข้อมูลเชิงลึก ข้อมูลผลลัพธ์สามารถนำมาใช้ในการจัดกลุ่มหุ้นตามปัจจัยต่าง ๆ เช่น โมเมนตัม คุณภาพ มูลค่า ความผันผวน และลักษณะอื่น ๆ
#6 กองทุนดัชนีที่กำหนดเอง
ดัชนีทั่วไปใช้โมเดล “หนึ่งขนาดเหมาะกับทุกคน” อย่างไรก็ตาม ด้วยความสามารถในการประมวลผลข้อมูลที่มากขึ้น จึงมีพื้นที่สำหรับปรับแต่งได้มากขึ้นตามความต้องการของผู้จัดการกองทุนหรือนักลงทุน นั่นคือสิ่งที่กองทุนแบบ Custom Index เข้ามามีบทบาท [9]
Custom Index Funds มักใช้กลยุทธ์ที่ซับซ้อนหรือกำหนดเป้าหมายมากกว่ากองทุนดัชนีทั่วไป แทนที่จะติดตามดัชนีตลาดที่มีอยู่ Custom Index Funds มีอิสระมากขึ้นในการออกแบบดัชนีที่สร้างขึ้นเองเพื่อเลือกพอร์ตการลงทุนของตนเอง
วิธีเลือกกองทุนดัชนีที่เหมาะสม
หากคุณคำนึงถึงความเสี่ยงในฐานะนักลงทุน คุณอาจพิจารณากองทุนดัชนีซึ่งอาจเป็นสินทรัพย์ที่มีความหลากหลายและจัดการความเสี่ยง สิ่งที่คุณต้องรู้เกี่ยวกับการเลือกกองทุนดัชนีที่เหมาะสม [10]:
ศึกษาประเภทของกองทุนดัชนี
ดำเนินการศึกษาค้นคว้าเพื่อทำความเข้าใจประเภทของกองทุนดัชนีที่มีอยู่และพอร์ตการลงทุนที่ดัชนีเหล่านี้ติดตาม
นอกจากนี้ ให้เจาะลึกและสำรวจว่ากองทุนดัชนีเหล่านี้ดำเนินการอย่างไรในอดีต พิจารณาปัจจัยต่าง ๆ เช่น พฤติกรรมของตลาดในช่วง ตลาดกระทิง และ ตลาดหมี และผลตอบแทนประจำปีของกองทุน
ตรวจสอบรายชื่อบริษัทในกองทุน
การรู้จักรายชื่อบริษัทต่าง ๆ ในกองทุนดัชนีสามารถช่วยให้คุณตัดสินใจได้อย่างมีข้อมูล คุณสามารถเลือกกองทุนดัชนีพร้อมกลุ่มหุ้นที่คุณชอบหรือชอบได้ตลอดเวลา เลือกกองทุนที่คุณคุ้นเคยเสมอ และหากเป็นไปได้ควรขอคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุน
ต้นทุนการทำธุรกรรม
ต้นทุนการทำธุรกรรมถือเป็นข้อพิจารณาที่สำคัญในการเลือกกองทุนดัชนี มองหากองทุนที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำ และหลีกเลี่ยงกองทุนที่มีค่าธรรมเนียมการซื้อขายสูง ค่าใช้จ่ายเหล่านี้อาจส่งผลต่อผลตอบแทนของคุณเมื่อเวลาผ่านไป ดังนั้นการเลือกกองทุนที่มีค่าใช้จ่ายต่ำกว่าเมื่อเป็นไปได้จึงเป็นสิ่งสำคัญ
ตอนนี้คุณได้เรียนรู้วิธีเลือกกองทุนดัชนีที่ถูกต้องแล้ว ทำไมไม่ลองพัฒนาความรู้ของคุณไปอีกระดับล่ะ? ลองอ่านบทความของเราเกี่ยวกับ ” 4 กลยุทธ์การซื้อขายดัชนียอดนิยม ” เพื่อพัฒนาความเข้าใจเกี่ยวกับการซื้อขายดัชนีของคุณให้ดียิ่งขึ้น
ซื้อขายดัชนี ผ่าน CFD กับ Vantage Markets
ยังเป็นมือใหม่กับการซื้อขายผลิตภัณฑ์ เช่น ดัชนีที่ให้ความหลากหลายในทันทีใช่หรือไม่? เปิดบัญชี ทดลอง กับ Vantage Markets วันนี้และฝึกฝนกลยุทธ์การซื้อขายของคุณ ใช้เงินทุนเสมือนจริงของเราเพื่อทดสอบอัตราความสำเร็จของกลยุทธ์ของคุณในแพลตฟอร์มที่ล้ำสมัยของเรา ก่อนที่จะทุ่มทุนจริงสำหรับการลงทุนของคุณ
อ้างอิง
- “8 Types Of Index Funds: Definition, Strategies, And Risks – ET Money”. https://www.etmoney.com/learn/mutual-funds/index-funds-definition-8-different-types-strategies-and-risks/. เข้าถึงเมื่อ 15 มกราคม 2566.
- “Capitalization-Weighted Index: Definition, Calculation, Example – Investopedia”. https://www.investopedia.com/terms/c/capitalizationweightedindex.asp. เข้าถึงเมื่อ 25 เมษายน 2566.
- “8 Types Of Index Funds: Definition, Strategies, And Risks – ET Money”. https://www.etmoney.com/learn/mutual-funds/index-funds-definition-8-different-types-strategies-and-risks/. เข้าถึงเมื่อ 15 มกราคม 2566.
- “What is Broad Market Index Fund – Angel One”. https://www.angelone.in/knowledge-center/mutual-funds/what-is-broad-market-index-fund. เข้าถึงเมื่อ 25 เมษายน 2566.
- “8 Types Of Index Funds: Definition, Strategies, And Risks – ET Money”. https://www.etmoney.com/learn/mutual-funds/index-funds-definition-8-different-types-strategies-and-risks/. เข้าถึงเมื่อ 15 มกราคม 2566.
- “What are sector and specialty funds? – Vanguard”. https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/understanding-investment-types/what-are-sector-specialty-funds. เข้าถึงเมื่อ 15 มกราคม 2566.
- “Sector ETFs – State Street Global Advisors SPDR”. https://www.ssga.com/us/en/intermediary/etfs/capabilities/sector-investing/sector-and-industry-etfs. เข้าถึงเมื่อ 25 เมษายน 2566.
- “What are factor-based funds? – Vanguard”. https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/understanding-investment-types/what-are-factor-based-funds. เข้าถึงเมื่อ 15 มกราคม 2566.
- “Custom Indexing: What it is, and why it could change the way we look at passive fund investments – Stockhead”. https://stockhead.com.au/news/custom-indexing-what-it-is-and-why-it-could-change-the-way-we-look-at-passive-fund-investments/. เข้าถึงเมื่อ 15 มกราคม 2566.
- “How to Invest in Index Funds – The Motley Fool”. https://www.fool.com/investing/how-to-invest/index-funds/. เข้าถึงเมื่อ 15 มกราคม 2566.
