การบริหารความเสี่ยงเป็นหลักการสำคัญที่เทรดเดอร์ทุกคนควรให้ความสำคัญ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในสภาพแวดล้อมการเงินในปัจจุบัน เมื่อตลาดทั่วโลกตอบสนองต่อ มาตรการภาษีการค้าของทรัมป์ ความผันผวน ที่เพิ่มสูงขึ้น ทำให้เทรดเดอร์ต้องเผชิญกับความท้าทายมากขึ้นในการลดความเสี่ยง
แม้ว่าสถานการณ์จะยังคงไม่แน่นอน แต่เทรดเดอร์ยังคงสามารถควบคุมความไม่แน่นอนบางส่วนของตลาดปัจจุบันได้ ด้วยการใช้เครื่องมือการจัดการความเสี่ยงอย่างเหมาะสม
ในบทความนี้ เราจะนำเสนอ 10 เครื่องมือบริหารความเสี่ยงและวิธีที่เทรดเดอร์สามารถนำไปใช้ให้เป็นประโยชน์ต่อตนเองได้
1. ใช้คำสั่ง stop loss เพื่อจำกัดความเสี่ยง
คำสั่ง Stop-loss คือคำสั่งซื้อขายอัตโนมัติที่แจ้งให้โบรกเกอร์ขาย (หรือซื้อ) หลักทรัพย์หรือสินทรัพย์เมื่อราคาถึงระดับที่กำหนดไว้ ซึ่งจะช่วยป้องกันไม่ให้สถานะนั้นเกิดการขาดทุนเพิ่มเติม
เมื่อคำสั่งถูกกระตุ้น โบรกเกอร์จะดำเนินการซื้อขายในราคาตลาดที่ดีที่สุด ณ ขณะนั้น คำสั่ง stop-loss มีให้เลือกสองประเภท:
- คำสั่ง Sell-stop ใช้เพื่อปกป้องตำแหน่งซื้อโดยจะขายสินทรัพย์เมื่อราคาตกลงไปต่ำกว่าราคาที่กำหนด
- คำสั่ง Buy-Stop ใช้เพื่อป้องกันตำแหน่งขาย โดยสั่งให้โบรกเกอร์ซื้อสินทรัพย์เมื่อราคาที่กำหนดถึงหรือเกินกว่านั้น
คำสั่ง Stop Loss เป็นเครื่องมือที่ใช้กันอย่างแพร่หลายเพื่อช่วยให้เทรดเดอร์บริหารความเสี่ยงและจำกัดการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้น อย่างไรก็ตาม โปรดทราบว่าคำสั่งเหล่านี้ไม่ได้หมายความว่าจะป้องกันได้ 100%
ยกตัวอย่างเช่น ในช่วงที่ตลาดผันผวนอย่างรุนแรง ราคาของสินทรัพย์อาจเลยระดับราคาที่กำหนดก่อนที่จะมีการดำเนินการคำสั่งตัดขาดทุน นอกจากนี้ คำสั่งยังอาจถูกกระตุ้นจากความผันผวนชั่วคราว ทั้งที่แนวโน้มโดยรวมยังเป็นบวก ดังนั้น การกำหนดคำสั่งตัดขาดทุนที่แคบเกินไปอาจทำให้การซื้อขายปิดก่อนเวลาอันควร
2. ปกป้องบัญชีของคุณด้วยระบบป้องกันยอดคงเหลือติดลบ
ระบบป้องกันยอดคงเหลือติดลบเป็นฟีเจอร์ที่โบรกเกอร์ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลหลายแห่งรวมถึง Vantage มีให้บริการ กล่าวโดยง่ายก็คือ ฟีเจอร์นี้จะช่วยให้แน่ใจว่าการการขาดทุนของเทรดเดอร์นั้นจะไม่สามารถเกินกว่าจำนวนเงินที่พวกเขาฝากไว้
หากการซื้อขายส่งผลให้บัญชีของเทรดเดอร์มียอดคงเหลือติดลบ โบรกเกอร์จะปิดการซื้อขายโดยอัตโนมัติและรับภาระการขาดทุนนั้นเอง ซึ่งจะทำให้ยอดคงเหลือของเทรดเดอร์กลายเป็น $0
ตัวอย่างเช่น หากคุณเปิดสถานะที่ใช้เลเวอเรจด้วยเงินฝาก 100 ดอลลาร์ แต่สถานะของคุณขาดทุน 120 ดอลลาร์ ยอดคงเหลือของคุณก็จะอยู่ที่ -20 ดอลลาร์ นั่นหมายความว่าคุณจะต้องเติมเงินเพิ่มอีก 20 ดอลลาร์เพื่อเปิดบัญชีอีกครั้ง
ด้วยระบบป้องกันนี้ เทรดเดอร์สามารถหลีกเลี่ยงการเป็นหนี้กับโบรกเกอร์เนื่องจากการขาดทุนจากการซื้อขาย
อย่างไรก็ตาม Vantage มีระบบป้องกันยอดเงินคงเหลือติดลบ ซึ่งจะรีเซ็ตยอดเงินคงเหลือของคุณเป็น 0 ดอลลาร์ โดยเครดิตใด ๆ ในบัญชีของคุณจะถูกหักออกเพื่อชดเชยส่วนต่าง วิธีนี้ช่วยให้มั่นใจได้ว่าการสูญเสียจะจำกัดอยู่แค่เงินที่คุณฝากไว้เท่านั้น ซึ่งสามารถช่วยจัดการความเสี่ยงได้ แม้ว่าจะไม่สามารถขจัดความเสี่ยงในการซื้อขายในช่วงที่ตลาดผันผวนออกไปได้ทั้งหมดก็ตาม
เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ การทำงานของระบบป้องกันยอดคงเหลือติดลบ และวิธีที่สามารถช่วยให้คุณจัดการความเสี่ยงได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น
3. เลือกรูปแบบการซื้อขายที่เหมาะสม
เมื่อต้องจัดการความเสี่ยง เทรดเดอร์ควรเลือกประเภทการซื้อขายให้เหมาะสม การเลือกที่ผิดพลาดจะทำให้สถานการณ์เลวร้ายลงและอาจทำให้สูญเสียมากขึ้น
ตัวอย่างที่เห็นได้ชัด: ต้องทราบถึงความแตกต่างระหว่างคำสั่ง Buy-stop และ Sell-stop หากคุณกำลังถือสถานะซื้อ คุณควรใช้คำสั่ง Sell-stop เพื่อป้องกันความเสี่ยงจากขาลง แต่หากคุณเลือกคำสั่ง Buy-stop โดยไม่ได้ตั้งใจ จะเป็นการเปิดสถานะที่ต่างออกไปจากเดิมโดยสิ้นเชิง ซึ่งจะไม่ให้ผลลัพธ์ตามที่คาดหวัง
การรักษาวิธีการซื้อขายที่ใจเย็นและมีวินัยจะช่วยหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดดังกล่าวได้เป็นอย่างดี
4. รับมือภาวะตลาดขาลงด้วยการชอร์ตตลาด
นักลงทุนจำนวนมากมักจะตกใจเมื่อเห็นตลาดร่วงลง เป็นเรื่องน่าหงุดหงิดที่เห็นสถานะของตนเองตกต่ำลงทุกวัน
แต่การขายสินทรัพย์ของคุณออกไปในช่วงที่ตลาดตกต่ำอาจทำให้คุณต้องยอมรับกับราคาที่ไม่ดี และที่แย่ไปกว่านั้น อาจทำให้คุณไม่สามารถรับกำไรในอนาคตได้เมื่อราคาตีกลับขึ้น
เทรดเดอร์บางรายอาจพิจารณา การขายชอร์ต เพื่อป้องกันความเสี่ยงขาลง ซึ่งหมายความถึงการเปิดสถานะการขายชอร์ตเพื่อ “ยืม” หุ้นจากโบรกเกอร์ของคุณ และหากราคาตกลงไปจริง คุณก็สามารถขายหุ้นและปิดสถานะของคุณได้ โดยส่งหุ้นคืนให้กับโบรกเกอร์ของคุณและอาจทำกำไรจากส่วนต่างได้ แต่ก็อาจขาดทุนได้มากเช่นกัน หากราคากลับพุ่งขึ้นแทน
ที่จริงแล้วมันง่ายกว่าที่คิด เพียงจำไว้ว่า ในการขายชอร์ตจะให้ผลกำไรเมื่อราคาลดลง จึงเป็นกลยุทธ์ที่มีประโยชน์ในช่วงที่ตลาดตกต่ำ
แต่อย่าลืมว่าความเสี่ยงตรงกันข้ามก็สามารถเกิดได้เช่นเดียวกัน หากราคาพุงขึ้นในขณะที่คุณถือสถานะขายชอร์ต การสูญเสียของคุณจะเพิ่มขึ้นตาม
5. ลดความเสี่ยงโดยการกระจายการลงทุน
การกระจายความเสี่ยง เป็นอีกหนึ่งแนวทางที่มักถูกพูดถึงบ่อยครั้ง เมื่อกล่าวถึงการลดความเสี่ยง และมีเหตุผลที่เป็นเช่นนั้น เพราะเป็นกลยุทธ์ที่ใช้กันอย่างแพร่หลายเพื่อลดความเสี่ยงในการซื้อขายโดยการกระจายตำแหน่งของคุณไปยังสินทรัพย์และตลาดที่แตกต่างกัน
การทำเช่นนี้จะช่วยลดความเสี่ยงของคุณจากสถานะใดสถานะหนึ่ง และจำกัดผลกระทบของการเคลื่อนไหวราคาอย่างรวดเร็วของราคาในสถานะนั้น
เนื่องจากสินทรัพย์ประเภทต่าง ๆ อาจตอบสนองต่อการเปลี่ยนแปลงของตลาดแตกต่างกัน ราคาของสินทรัพย์จึงอาจผันผวนในระดับที่แตกต่างกัน หรืออาจเคลื่อนไหวไปในทิศทางตรงกันข้าม พอร์ตโฟลิโอที่มีการกระจายความเสี่ยงอย่างดีจะช่วยเฉลี่ยความผันผวนเหล่านี้ ส่งผลให้พอร์ตโฟลิโอสามารถรับมือกับความผันผวนของตลาดที่รุนแรงได้ดีขึ้น
6. ซื้อขายสินทรัพย์ปลอดภัยในตลาดที่ไม่แน่นอน
สินทรัพย์ปลอดภัย มักถูกมองว่ามีศักยภาพที่พิสูจน์แล้วว่าสามารถต้านทานความผันผวนของตลาดได้ โดยรักษามูลค่าหรือแม้แต่เพิ่มมูลค่าในช่วงที่ตลาดปรับตัวลง
นั่นเป็นเพราะสินทรัพย์ที่ปลอดภัยมีลักษณะดังนี้:
- ไม่สัมพันธ์ หรือมีความสัมพันธ์เชิงลบกับตลาดโดยรวม
- ทนทานต่อภาวะเงินเฟ้อหรือการลดค่าเงินเนื่องจากมีจำนวนจำกัด
- สามารถตอบสนองต่อความต้องการที่สม่ำเสมอตลอดทุกสภาวะตลาด; และ
- มีแนวโน้มที่จะคงอยู่ถาวรและไม่สามารถทดแทนหรือทำลายได้ง่าย
ตัวอย่างที่นิยมของสินทรัพย์ปลอดภัย ได้แก่ ทองคำ หุ้นกลุ่มป้องกันความเสี่ยง พันธบัตรที่ได้รับการจัดอันดับ AAA และสกุลเงินบางประเภท
เพื่อรับมือกับความไม่แน่นอนของตลาดในปัจจุบัน และปกป้องพอร์ตจากความเสี่ยง เทรดเดอร์และนักลงทุนสามารถพิจารณาปรับพอร์ตเข้าสู่สินทรัพย์ที่ปลอดภัย
7. ใช้กลยุทธ์ถัวเฉลี่ยต้นทุน (DCA) เพื่อลดผลกระทบจากความผันผวน
ภาวะตลาดตกต่ำอาจดูน่ากลัว แต่ก็หมายความว่าสินทรัพย์ต่างหลายตัวกำลังมีราคาที่ถูกลง ซึ่งนับเป็นโอกาสอันดีสำหรับนักลงทุนที่ชาญฉลาดในการซื้อหุ้นและสินทรัพย์ที่ตนชื่นชอบ
อย่างไรก็ตาม เป็นไปไม่ได้ที่จะคาดเดาได้ว่าตลาดจะลงถึงจุดต่ำสุดเมื่อใด (หรือเมื่อใดจะกลับตัวเป็นขาขึ้น) ซึ่งทำเป็นเรื่องที่แทบเป็นไปไม่ได้ที่จะรู้ว่าควรซื้อเมื่อใด เพราะท้ายที่สุดแล้ว คุณคงไม่อยากทุ่มเงินลงไปแล้วเจอการร่วงลงต่อ
ทางออกคือกลยุทธ์ถัวเฉลี่ยต้นทุน (Dollar-Cost Averaging หรือ DCA) ซึ่งเป็นเทคนิคการจัดการความเสี่ยงที่ผู้ซื้อขายจะทำการซื้อในจำนวนคงที่เป็นระยะ ๆ วิธีนี้จะช่วยเฉลี่ยต้นทุนในการเข้าซื้อในระยะยาว ทำให้คุณลดผลกระทบจากความผันผวนของตลาดในระยะสั้นได้ จึงเหมาะที่สุดสำหรับการลงทุนในระยะยาว
8. ลดการขาดทุนด้วยคูปองชดเชยการขาดทุน
โบรกเกอร์บางรายเสนอ “คูปองชดเชยการขาดทุนจากการซื้อขาย” ซึ่งสามารถใช้ชดเชยการขาดทุนที่เกิดขึ้นระหว่างการซื้อขายได้ คูปองเหล่านี้มีมูลค่าคงที่ที่กำหนดโดยโบรกเกอร์ของคุณ และจะใช้กับการซื้อขายที่ปิดแล้ว ช่วยให้ผู้ซื้อขายสามารถจัดการความเสี่ยงได้ทันทีและลดการสูญเสีย
คูปองชดเชยการขาดทุนจากการซื้อขายอาจช่วยลดการสูญเสียจากการซื้อขายสุทธิจากการซื้อขายที่ปิดไปแล้ว อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญคือต้องระวังไม่ให้เข้าใจผิดว่าป้องกันเต็มรูปแบบ จนทำให้ทำการซื้อขายที่มีความเสี่ยงโดยไม่จำเป็น
หากมีให้ใช้ คูปองชดเชยการขาดทุนจะได้รับเมื่อปฏิบัติตามเกณฑ์การซื้อขายหรือเป้าหมายที่กำหนด โปรดตรวจสอบกับโบรกเกอร์ของคุณว่าพวกเขาเสนอคูปองชดเชยการขาดทุน หรือสิทธิประโยชน์อื่น ๆ ที่คล้ายกันหรือไม่ และมีให้ใช้ในภูมิภาคของคุณหรือไม่ เนื่องจากสิทธิประโยชน์เหล่านี้อาจไม่ได้รับอนุญาตในบางเขตอำนาจศาล
9. ปรับขนาดสถานะอย่างชาญฉลาดเพื่อลดความเสี่ยง
การเลือกขนาดตำแหน่งให้เหมาะสมเป็นหนึ่งในเทคนิคการบริหารความเสี่ยงที่สำคัญที่สุดที่เทรดเดอร์ทุกคนควรจะเรียนรู้ให้เชี่ยวชาญ
ขนาดของตำแหน่งหมายถึงจำนวนเงินทุนที่นำมาเสี่ยงในทุกการซื้อขาย หากตำแหน่งของคุณมีขนาดใหญ่เกินไป บัญชีของคุณอาจเผชิญกับความเสี่ยงในการการสูญเสียจำนวนมาก หากมีขนาดเล็กเกินไป คุณอาจพลาดโอกาสในการทำกำไรที่ดี
สิ่งนี้มีความสำคัญยิ่งขึ้นเมื่อทำการซื้อขายโดยใช้เลเวอเรจ เช่น ใน CFD เนื่องจากทั้งกำไรและขาดทุนนั้นถูกขยายขนาด ดังนั้นจึงจำเป็นต้องกำหนดขนาดตำแหน่งให้เหมาะสมเพื่อจัดการความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพ
เมื่อกำหนดขนาดสถาน มี 2 วิธีที่สามารถเลือกใช้ได้:
- จำนวนเงินคงที่: หมายถึงการเสี่ยงด้วยจำนวนเงินเท่ากันสำหรับการซื้อขายทุกครั้ง เช่น 50 ดอลลาร์หรือ 100 ดอลลาร์ โดยจำนวนเงินจะต้องได้รับการปรับเป็นระยะ ๆ เมื่อยอดคงเหลือในบัญชีของคุณเปลี่ยนแปลง
- อิงตามเปอร์เซ็นต์: เป็นวิธีที่ยืดหยุ่นกว่า โดยให้ปรับขนาดตำแหน่งแต่ละตำแหน่งตามยอดคงเหลือในบัญชีของคุณ โดยทั่วไปแล้ว เทรดเดอร์จะกำหนดขนาดตำแหน่งของตนระหว่าง 1% ถึง 5% ของยอดคงเหลือต่อการซื้อขายแต่ละครั้ง
10. คำนึงถึงการลื่นไถลของราคาในตลาดที่มีความผันผวน
Slippage หรือการลื่นไถลของราคา หมายถึงความแตกต่างระหว่างราคาที่คาดว่าจะเกิดขึ้นจากการซื้อขายกับราคาจริงที่ถูกดำเนินการ ซึ่งมักเกิดขึ้นในช่วงที่มีความผันผวนสูงหรือเมื่อตลาดการซื้อขายประสบปัญหาสภาพคล่อง
ที่น่าสังเกตคือ ความล่าช้าในการดำเนินการตามคำสั่งอาจทำให้เกิดการลื่นไถลของราคาได้ ซึ่งเป็นสาเหตุที่เทรดเดอร์ควรเลือกโบรกเกอร์ที่มีระบบเชื่อมต่อกับตลาดแบบเรียลไทม์ที่รวดเร็วและเชื่อถือได้ เช่น Vantage
การลื่นไถลของราคาสามารถเกิดขึ้นได้ 2 รูปแบบ:
- การลื่นไถลเชิงลบ: เมื่อการซื้อขายดำเนินการในราคาที่แย่กว่าที่คาดไว้ ทำให้การซื้อขายของคุณเสียเปรียบ
- การลื่นไถลเชิงบวก: เมื่อการซื้อขายดำเนินการในราคาที่ดีเกินกว่าที่คาดไว้ ซึ่งเป็นประโยชน์ต่อเทรดเดอร์
แม้ว่าจะไม่สามารถหลีกเลี่ยงการลื่นไถลของราคาได้ทั้งหมด แต่เทรดเดอร์สามารถลดผลกระทบได้โดย:
- การใช้คำสั่งจำกัดราคา (Limit Orders) อย่างเหมาะสม
- หลีกเลี่ยงตลาดที่มีสภาพคล่องต่ำ
- หลีกเลี่ยงการซื้อขายในช่วงที่มีความผันผวนสูงสุด
นำเทคนิคการจัดการความเสี่ยงเหล่านี้ไปใช้ให้เกิดประโยชน์
ข่าวสารล่าสุด รวมทั้งความตึงเครียดด้านการค้าที่กลับมาอีกครั้ง ได้ส่งผลให้ความผันผวนเพิ่มขึ้น และเพิ่มความเสี่ยงที่ตลาดปรับตัวลงอย่างกว้างขวาง
ภายใต้สภาวะที่ไม่แน่นอนเช่นนี้ เทรดเดอร์อาจเผชิญกับความผันผวนในตลาดมากขึ้น ทำให้การจัดการความเสี่ยงมีความสำคัญมากกว่าที่เคย การใช้กลยุทธ์การจัดการความเสี่ยงอาจช่วยให้เทรดเดอร์ลดผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นจากความผันผวนของตลาดได้
ในปัจจุบัน การเลือกโบรกเกอร์ที่เชื่อถือได้ถือเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่ง Vantage มีเครื่องมือการจัดการความเสี่ยงขั้นสูงและการเชื่อมต่อแบบเรียลไทม์ที่รวดเร็วและเสถียร ซึ่งช่วยสนับสนุนเส้นทางการซื้อขายของคุณในทุกสภาวะตลาด สำรวจคุณสมบัติของ บัญชีจริง เพื่อทำความเข้าใจเครื่องมือต่าง ๆ ที่มีให้สำหรับการจัดการกิจกรรมการซื้อขายของคุณได้ดียิ่งขึ้น
ข้อจำกัดความรับผิดชอบ: ข้อมูลนี้จัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ทางการศึกษาเท่านั้น และไม่ได้คำนึงถึงวัตถุประสงค์ส่วนบุคคล สถานการณ์ทางการเงิน หรือความต้องการของคุณ ข้อมูลดังกล่าวไม่ถือเป็นคำแนะนำการลงทุน เราขอแนะนำให้คุณขอคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญหากจำเป็น ข้อมูลนี้ไม่ได้จัดทำขึ้นตามข้อกำหนดทางกฎหมายที่ออกแบบมาเพื่อส่งเสริมความเป็นอิสระในการวิจัยการลงทุน ไม่มีการรับรองหรือการรับประกันใดๆ เกี่ยวกับความถูกต้องหรือความสมบูรณ์ของข้อมูลใด ๆ ที่มีอยู่ในนั้น เอกสารนี้อาจมีตัวเลขผลการดำเนินงานในอดีตหรือในอดีต และไม่ควรพึ่งพาข้อมูลดังกล่าว นอกจากนี้ ไม่สามารถรับประกันการประมาณการ คำชี้แจงเชิงคาดการณ์ และการคาดการณ์ได้ ข้อมูลบนเว็บไซต์นี้และผลิตภัณฑ์และบริการที่นำเสนอไม่ได้มีวัตถุประสงค์เพื่อแจกจ่ายให้กับบุคคลใด ๆ ในประเทศหรือเขตอำนาจศาลใด ๆ ที่การแจกจ่ายหรือการใช้งานดังกล่าวจะขัดต่อกฎหมายหรือข้อบังคับในท้องถิ่น