CFD Trading Expliqué : Qu’est-ce que les CFD et Comment les Trader

Le trading de CFD est l’une des méthodes pour participer aux marchés financiers en investissant dans différents types d’actifs. Ici, nous examinons en détail les CFD, le fonctionnement du trading de CFD et comment vous pouvez les trader.

Points clés

• Les CFD (Contracts for Difference) sont des accords dérivés qui permettent aux traders de spéculer sur les mouvements de prix de divers actifs, les rendements ou les pertes étant déterminés par la différence entre les prix d’ouverture et de clôture.
• Le trading de CFD offre la possibilité de profiter à la fois des marchés en hausse et en baisse, comprend un effet de levier pour améliorer l’exposition au marché et ne nécessite pas la propriété de l’actif sous-jacent.
• Bien que les CFD présentent des avantages tels que la possibilité de rendements élevés et l’accès à un large éventail de marchés, ils comportent également des risques tels que des pertes amplifiées en raison de l’effet de levier et la possibilité d’accumuler des coûts importants au fil du temps.

Qu’est-ce que le Trading de CFD ?

Un CFD (Contract for Difference) est un produit dérivé qui reflète les mouvements de prix des actifs sous-jacents tels que les actions, les matières premières, les indices et les devises (forex). Cela signifie que lorsqu’ils négocient des CFD, les traders n’achètent pas ou ne possèdent pas l’actif réel ; ils spéculent plutôt sur ses variations de prix. Cette méthode offre une flexibilité significative, permettant aux traders de potentiellement réaliser des profits à partir des mouvements de prix dans les deux sens – à la hausse ou à la baisse – sans avoir besoin de possession physique de l’actif.

En tant que trader de CFD, vous pouvez prendre une position longue (acheter un CFD) si vous pensez que le prix de l’actif augmentera ou prendre une position courte (vendre un CFD) si vous prévoyez que le prix diminue. L’attrait principal du trading de CFD réside dans son accessibilité à un large éventail de marchés et dans sa capacité à utiliser l’effet de levier. Cependant, il est important de noter les risques associés, en particulier avec les positions à effet de levier, qui peuvent amplifier à la fois les gains et les pertes.

Avantages du Trading CFD

Les CFD offrent des avantages distincts, notamment la possibilité de réaliser des profits tant à la hausse qu’à la baisse des prix. Ils vous permettent également de faire levier sur votre position, de vous couvrir contre les risques et d’accéder à une variété de marchés grâce aux dérivés.

Tradez à l’achat ou à la vente

Les CFD offrent aux traders la possibilité de profiter des marchés en hausse et en baisse. En prenant une position longue, les traders anticipent une hausse du prix d’un actif. Inversement, la vente à découvert permet aux traders de bénéficier d’une baisse du prix de l’actif.

Cette approche double permet aux traders de CFD de saisir des opportunités dans différentes conditions de marché. Ils peuvent trader à la fois en hausse (haussière) et en baisse (baissière), faisant des CFD un outil polyvalent pour des stratégies de trading dynamiques.

Effet de levier

Les CFD permettent aux traders d’accéder à une exposition importante sur le marché avec un capital relativement faible grâce à l’effet de levier. Cela signifie que même avec un investissement initial limité, les traders peuvent contrôler une position beaucoup plus importante, amplifiant ainsi les rendements potentiels.

Cependant, il est important de se rappeler que si l’effet de levier peut augmenter les profits, il peut également amplifier les pertes, nécessitant une gestion prudente des risques.

Couverture

Les traders peuvent utiliser les CFD comme outil de couverture pour protéger leurs portefeuilles d’investissement contre d’éventuelles pertes. En ouvrant une position opposée à une position existante, vous pouvez compenser les pertes d’un investissement par des gains dans un autre.

Par exemple, si vous prévoyez que la valeur de vos actions va baisser, vous pouvez vendre à découvert un CFD sur ces actions. Cela vous permet de potentiellement compenser les pertes éventuelles par les bénéfices de la CFD trading.

Accès à une gamme plus large de marchés

En tant que dérivés, les CFD tirent leur valeur d’un actif sous-jacent sans nécessiter de propriété physique. Cette caractéristique facilite les transactions en éliminant les complexités liées à la gestion d’actifs réels. Elle permet également d’accéder à un large éventail de marchés, notamment les indices, les matières premières et les devises.

Le trading via les CFD ouvre un monde de possibilités pour les traders de CFD souhaitant diversifier leurs portefeuilles à travers différentes classes d’actifs.

Coûts et considérations du CFD trading

Spread

Tous les CFD sont accompagnés de deux cotations : les prix de vente (bid) et d’achat (ask). Le prix bid est le prix auquel vous pouvez vendre à découvert un contrat de trading CFD. D’autre part, le prix ask est le coût d’ouverture d’une position longue sur CFD.
Le prix bid est généralement légèrement inférieur au prix du marché de l’actif sous-jacent et le prix ask est légèrement supérieur. Le spread est la différence entre ces deux prix ^[1].

Commissions

Dans la plupart des cas, le spread couvre le coût de la transaction. La seule exception concerne les CFD sur actions/actions, où les prix de vente et d’achat correspondent au marché sous-jacent. Au lieu de cela, vous payez des commissions pour les négocier. Les taux de commission varient selon les courtiers, mais dans la plupart des cas, ils s’élèvent en moyenne à environ 0,1 %.

Cela rend l’expérience de trading de CFD sur actions aussi proche que possible de la négociation réelle d’actions.

Taux de swap

Les taux de swap jouent un rôle crucial dans le trading de CFD, représentant les intérêts de portage appliqués aux positions qui restent ouvertes du jour au lendemain. En termes simples, ils déterminent les conséquences financières – coûts ou bénéfices – de l’extension d’une transaction sur une paire de devises au-delà de la clôture de la journée de négociation.

Comment fonctionne le CFD trading?

Le trading de CFD est une méthode de trading de dérivés qui permet aux traders et aux investisseurs de profiter des mouvements de prix sans avoir besoin de posséder les actifs sous-jacents.

Cette forme de trading est polyvalente et largement accessible, adaptée à un large éventail de marchés. Elle permet aux traders de prendre des positions à la hausse ou à la baisse du marché, offrant la flexibilité d’acheter (long) en prévision de la croissance du marché ou de vendre à découvert (short) en prévision de la baisse du marché.

Voici quelques types courants de CFD disponibles pour le trading:

• CFD sur matières premières : Ceux-ci permettent de spéculer sur les mouvements de prix de diverses matières premières, telles que l’or, l’argent, le café, le pétrole et le gaz naturel.
• CFD sur Forex : Engagez-vous dans les marchés des changes dynamiques sans avoir besoin de détenir les devises physiques.
• CFD sur actions : Négocier les mouvements de prix des actions et des titres réels sur les marchés mondiaux.
• CFD sur indices : Négocier les mouvements globaux des indices boursiers sans propriété directe d’aucun indice.
• CFD sur futures: Offrez un accès aux mouvements de prix des contrats à terme sans avoir besoin de posséder les contrats à terme ou les actifs sous-jacents à ces contrats à terme.

Comment trader les CFD

Pour trader des CFD, vous pouvez suivre ces étapes:

1. Ouvrez un compte de trading CFD auprès d’un broker de votre choix

Tout d’abord, ouvrez un compte de trading auprès d’un courtier de votre choix. Vous pouvez suivre la procédure indiquée sur leur site Web et vous serez opérationnel en quelques minutes.

La plupart des courtiers demandent vos documents d’identité et un justificatif de domicile pour vérifier votre compte. Une fois la vérification effectuée, vous pouvez accéder à toutes les fonctionnalités de votre compte de trading.

2. Financer votre compte de trading CFD

Il existe plusieurs façons de financer votre compte de trading, selon les options de financement offertes par votre broker. Vous pouvez même financer en devises qui ne sont pas votre devise locale, si vous préférez. Par exemple, une façon est de connecter votre carte de crédit/débit directement à votre compte de trading pour financer le compte.

Si vous n’êtes toujours pas sûr, vous pouvez ouvrir un compte démo dans un environnement sans risque qui vous permet de trader sans perte.

3. Créez un Plan de Trading CFD

Une stratégie est la colonne vertébrale d’activités de trading réussies. Un plan de trading vous aide à déterminer :

• Votre fenêtre de trading
• Votre appétit pour le risque
• Le capital pour ouvrir des positions à effet de levier
• Les marchés à trader

Un plan de trading vous aide à prendre des décisions calculées qui vous protègent de l’effacement de votre compte. Avec un plan, vous prenez de meilleures décisions sur vos rendements souhaités, vos pertes acceptables et vos stratégies d’atténuation des risques qui protègent votre capital.

4. Téléchargez une Plateforme de Trading CFD

Après avoir financé votre compte de trading, la prochaine étape consiste à télécharger la plateforme de trading CFD de votre broker. Cette plateforme est votre principal outil pour exécuter des transactions, analyser les données de marché et gérer votre portefeuille d’investissement.

La plupart des brokers fournissent des plateformes compatibles avec les ordinateurs de bureau, les smartphones et les tablettes, vous permettant de trader de n’importe où à tout moment. De plus, ces plateformes proposent généralement des ressources éducatives et des outils d’analyse. Ces ressources peuvent vous aider à affiner vos stratégies de trading et à prendre des décisions éclairées.

Les plateformes couramment utilisées incluent MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5) et TradingView. Vous pouvez également trader facilement sur votre mobile avec l’application Vantage.

5. Open and Monitor Your First Position

Une fois que vous avez choisi vos actifs CFD à négocier, décidez si vous souhaitez prendre une position longue ou courte. Les CFD vous offrent la possibilité d’accéder aux deux options.

Il existe plusieurs façons de surveiller votre position. Votre courtier peut :

• Vous envoyer des SMS
• Des alertes par e-mail
• Des notifications push

Vous pouvez également surveiller vos positions directement depuis votre plateforme de trading.

6. Fermez votre première position

Une fois que votre position évolue en votre faveur, vous pouvez utiliser le bouton « Fermer » pour quitter la transaction. Vous pouvez également utiliser ce bouton pour quitter toute transaction perdante et subir une perte acceptable. La clôture d’une position longue consiste à vendre votre CFD et la clôture d’une position courte consiste à acheter un CFD.

Commencez à Trader des CFD avec Vantage

Les CFD sont devenus le choix privilégié de nombreux traders, en particulier pour les traders modernes qui cherchent à couvrir leur position de portefeuille ou qui ont besoin d’un capital limité. S’engager dans le trading de CFD vous permet de bénéficier d’un effet de levier sur les marchés volatils, de frais minimes et d’un large éventail de classes d’actifs, y compris les paires de devises.

Pour naviguer dans les fluctuations des prix d’achat et de vente, vous pouvez acheter ou vendre à découvert en fonction de votre stratégie et pratiquer le trading de CFD sur des milliers de marchés. Cependant, soyez prudent face au risque de marché et aux pièges potentiels de l’effet de levier. S’il est mal utilisé, l’effet de levier peut entraîner des pertes qui dépassent votre capital initial. Il est donc essentiel de bien comprendre le marché et de développer une stratégie de trading solide pour atténuer les risques et maximiser les rendements.

Si vous êtes prêt à découvrir le potentiel du trading de CFD, Vantage vous propose une plateforme conviviale et un large éventail de marchés à explorer. Ouvrez un compte de trading de CFD dès aujourd’hui et commencez votre aventure de trading.

Foire aux Questions (FAQ)

Que signifie CFD dans le trading ?

CFD signifie “Contract for Difference” (contrat sur différence) en anglais. Il s’agit d’un dérivé financier permettant aux traders de spéculer sur la hausse ou la baisse des prix des marchés financiers mondiaux dynamiques, tels que les actions, les indices, les matières premières et les devises, sans posséder l’actif sous-jacent. C’est un accord entre un trader et un broker pour échanger la différence de valeur d’un actif particulier entre le moment où le contrat est ouvert et le moment où il est clôturé.

Le trading de CFD convient-il aux débutants ? 

Le trading de CFD peut convenir aux débutants, mais il nécessite une solide compréhension des marchés et des risques impliqués. Les débutants peuvent choisir de commencer avec un compte démo pour acquérir de l’expérience sans risque financier et investir du temps dans les cours de formation proposés par les brokers avant de trader avec des CFD. De plus, avec l’accès à des ressources éducatives telles que Vantage Academy et une approche prudente de l’apprentissage des stratégies de trading, les débutants peuvent progressivement développer leur compréhension et leurs compétences. Il est important pour les nouveaux traders de bien se renseigner et de prendre en compte leur tolérance au risque avant de se lancer dans le trading de CFD.

Le CFD est-il meilleur que les actions ? 

La question de savoir si les CFD sont meilleurs que les actions dépend des objectifs, de la tolérance au risque et de la stratégie de trading du trader. Les CFD offrent un effet de levier, la possibilité d’aller long ou court et l’accès à plusieurs marchés, ce qui peut être avantageux. Cependant, le trading avec des CFD comporte également un risque plus élevé, notamment en raison de l’effet de levier.

De combien avez-vous besoin pour trader des CFD ? 

Des brokers comme Vantage proposent des comptes de trading qui permettent aux traders de commencer avec un petit capital initial. Avec un compte réel Vantage, vous avez la possibilité de commencer à trader avec un dépôt minimum de 50 USD. Cependant, le montant spécifique requis pour trader des CFD variera en fonction de facteurs tels que le type de produits négociés, l’effet de levier utilisé et votre tolérance personnelle au risque.

En quoi le trading de CFD est-il différent du trading de forex ? 

Le trading de CFD et le trading de forex impliquent tous deux la spéculation sur les mouvements de prix et l’utilisation de l’effet de levier. La principale différence réside dans la gamme d’actifs disponibles pour le trading : les CFD couvrent un large éventail de produits sous-jacents, notamment les actions, les indices, les matières premières et plus encore, tandis que le trading de forex est spécifiquement axé sur les paires de devises.

Référence