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Lea este artículo para una introducción a los fondos indexados antes de profundizar en los detalles.
Puntos Clave
- Los fondos indexados vienen en varios tipos, incluidos: capitalización de mercado, mercado amplio, peso igual, sectoriales, beta inteligente y fondos indexados personalizados.
- Los fondos indexados de capitalización de mercado ponderan las acciones según su valor de mercado, mientras que los fondos indexados de peso igual asignan el mismo peso a cada acción, independientemente de su capitalización de mercado.
- Para elegir el fondo indexado adecuado, investigue los tipos disponibles, verifique las empresas listadas y considere los costos de transacción para maximizar sus rendimientos.
Tipos de Fondos Indexados que Puede Encontrar
Existen diferentes tipos de fondos indexados en el mercado. Aquí hay seis de ellos:
#1 Fondos Indexados de Capitalización de Mercado
Este tipo de fondo indexado obtiene su valor de la capitalización de mercado de las empresas que los índices rastrean [1].
Los gestores de estos fondos asignan un mayor porcentaje del fondo a las empresas con una gran capitalización de mercado en lugar de utilizar un modelo de distribución equitativa. Eso significa que las acciones con una mayor capitalización de mercado tendrán un peso más alto en el índice, mientras que las acciones con una menor capitalización de mercado tendrán un peso menor.
Por lo tanto, el rendimiento del fondo indexado dependerá del rendimiento de las empresas con mayor capitalización de mercado.
Ejemplos de fondos indexados ponderados por capitalización de mercado incluyen: el NIFTY 200 Index Fund, el NASDAQ Composite y el popular S&P 500 [2].
#2 Fondos Indexados de Mercado Amplio
Un fondo indexado de mercado amplio intenta replicar el rendimiento de una gran colección de acciones que representan una gran sección del mercado de valores. Intentan capturar el rendimiento total del mercado de valores, lo que los convierte en un vehículo de inversión a considerar para los inversores a largo plazo [3].
Puede diversificar su cartera utilizando fondos indexados de mercado amplio que sigan índices de gran capitalización como el Wilshire 5000 Total Market Index, el Russell 3000 Index y el Vanguard Total Stock Market Index Fund [4].
#3 Fondos Indexados de Peso Igual
Un fondo indexado de peso igual funciona de manera opuesta a un fondo indexado de capitalización de mercado.
En lugar de ponderar cada acción en un índice según su capitalización de mercado, los fondos indexados de peso igual utilizan el equilibrio. Cada acción en el índice tiene el mismo peso, independientemente de su capitalización de mercado, y elimina las posibilidades de un índice de capitalización de mercado sobre o subvalorado [5].
Por ejemplo, si su fondo indexado tiene 10 empresas cotizadas, cada empresa tiene un peso igual al 10% de todo el fondo indexado.
Los fondos indexados de peso igual ofrecen más diversificación. Dado que todas las acciones en el índice tienen el mismo peso, todas tienen un impacto igual en el rendimiento del fondo indexado.
#4 Fondos Indexados Sectoriales
Los fondos indexados sectoriales también son populares entre los inversores. Estos fondos se enfocan en empresas que operan en la misma industria o mercado [6]. Los inversores pueden elegir fondos indexados sectoriales para obtener exposición a sectores específicos como tecnología, salud, energía y finanzas.
El rendimiento de estos fondos indexados está estrechamente ligado al rendimiento de la industria que rastrean. Ejemplos de fondos indexados sectoriales incluyen: el Technology Select Sector SPDR Fund, el Financial Select Sector SPDR Fund y el Energy Select Sector SPDR Fund [7]. Los fondos indexados sectoriales pueden ser utilizados para diversificación o para aprovechar oportunidades en industrias específicas.
#5 Fondos Indexados Beta Inteligente/ Fondos Basados en Factores
Los fondos indexados beta inteligentes, también conocidos como fondos basados en factores, ofrecen una alternativa al método tradicional de capitalización de mercado para crear un fondo indexado. Estos fondos son un tipo de fondos gestionados activamente que buscan desplazar estratégicamente las carteras de inversión hacia indicadores específicos de acciones [8].
Además de los indicadores de capitalización de mercado, se pueden considerar métricas como el rendimiento de dividendos, la relación precio-beneficio (PE), el flujo de caja, el valor en libros y las ventas al crear dichos fondos indexados. La incorporación de estas métricas puede ayudar a seleccionar empresas con fuertes valoraciones para una cartera indexada.
Con el advenimiento de la tecnología informática avanzada, las herramientas de análisis de datos se han vuelto cada vez más sofisticadas. Estas herramientas pueden analizar flujos de datos complejos y métricas financieras para descubrir ideas. Los datos resultantes pueden ser utilizados para agrupar acciones según factores como el momento, la calidad, el valor, la volatilidad y otras características.
#6 Fondos Indexados Personalizados
Un índice típico utiliza un modelo de “talla única”. Sin embargo, con mayor capacidad de procesamiento de datos disponible, hay espacio para una personalización mucho mayor basada en la preferencia del gestor del fondo o del inversor. Aquí es donde entran en juego los fondos indexados personalizados [9].
Los fondos indexados personalizados suelen emplear estrategias más complejas o específicas que los fondos indexados convencionales. En lugar de rastrear un índice de mercado existente, los fondos indexados personalizados tienen más libertad para diseñar índices hechos a medida y seleccionar su propia cartera de inversiones.
Cómo Elegir el Fondo Indexado Adecuado
Si usted es un inversor consciente del riesgo, puede considerar los fondos indexados, que pueden ser un activo para diversificar y gestionar el riesgo. Esto es lo que necesita saber sobre la selección del fondo indexado adecuado [10]:
Investigue los tipos de fondos indexados
Realice una investigación para entender los tipos de fondos indexados disponibles y las carteras de inversiones que estos fondos rastrean.
También profundice y explore cómo estos fondos indexados se han comportado en el pasado. Considere factores como el comportamiento del mercado durante mercados alcistas y bajistas y los rendimientos anuales del fondo.
Verifique las empresas listadas en el fondo
Conocer las empresas listadas en un fondo indexado puede ayudarle a tomar una decisión informada. Siempre puede seleccionar un fondo indexado con una canasta de acciones que le gusten o prefiera. Siempre elija un fondo con el que esté familiarizado y, de ser posible, busque el consejo de un profesional de inversiones.
Costos de transacción
Los costos de transacción son una consideración importante al seleccionar un fondo indexado. Busque fondos con bajas proporciones de gastos y evite aquellos con altas comisiones de negociación. Estos costos pueden reducir sus rendimientos a lo largo del tiempo, por lo que es importante elegir un fondo con menores gastos siempre que sea posible.
Ahora que ha aprendido cómo elegir los fondos indexados adecuados, ¿por qué no llevar su conocimiento al siguiente nivel? Consulte nuestro artículo sobre “4 Estrategias Populares de Trading de Índices” para mejorar aún más su comprensión del trading de índices.
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Referencias
- “8 Types Of Index Funds: Definition, Strategies, And Risks – ET Money”. https://www.etmoney.com/learn/mutual-funds/index-funds-definition-8-different-types-strategies-and-risks/ . Accessed 15 Jan 2023.
- “Capitalization-Weighted Index: Definition, Calculation, Example – Investopedia”. https://www.investopedia.com/terms/c/capitalizationweightedindex.asp . Accessed 25 April 2023.
- “8 Types Of Index Funds: Definition, Strategies, And Risks – ET Money”. https://www.etmoney.com/learn/mutual-funds/index-funds-definition-8-different-types-strategies-and-risks/ . Accessed 15 Jan 2023.
- “What is Broad Market Index Fund – Angel One”. https://www.angelone.in/knowledge-center/mutual-funds/what-is-broad-market-index-fund . Accessed 25 April 2023.
- “8 Types Of Index Funds: Definition, Strategies, And Risks – ET Money”. https://www.etmoney.com/learn/mutual-funds/index-funds-definition-8-different-types-strategies-and-risks/ . Accessed 15 Jan 2023.
- “What are sector and specialty funds? – Vanguard”. https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/understanding-investment-types/what-are-sector-specialty-funds . Accessed 15 Jan 2023.
- “Sector ETFs – State Street Global Advisors SPDR”. https://www.ssga.com/us/en/intermediary/etfs/capabilities/sector-investing/sector-and-industry-etfs . Accessed 27 April 2023.
- “What are factor-based funds? – Vanguard”. https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/understanding-investment-types/what-are-factor-based-funds . Accessed 15 Jan 2023.
- “Custom Indexing: What it is, and why it could change the way we look at passive fund investments – Stockhead”. https://stockhead.com.au/news/custom-indexing-what-it-is-and-why-it-could-change-the-way-we-look-at-passive-fund-investments/ . Accessed 15 Jan 2023.
- “How to Invest in Index Funds – The Motley Fool”. https://www.fool.com/investing/how-to-invest/index-funds/ . Accessed 15 Jan 2023.
