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Trading de CFD: Resumen, Cómo Funciona y Cómo Operarlos

ÍNDICE

Trading de CFD: Resumen, Cómo Funciona y Cómo Operarlos

Trading de CFD: Resumen, Cómo Funciona y Cómo Operarlos

Vantage Updated Updated Tue, 2024 April 9 09:54

El trading de CFDs es una de las formas de participar en los mercados de capitales al invertir en diferentes tipos de activos. Aquí, analizamos en detalle los CFDs, cómo funciona el trading de CFDs y cómo puedes operarlos.

Contratos por Diferencia (CFDs): Una Visión General

Un Contrato por Diferencia (CFD) es un acuerdo legal entre dos partes para comerciar en función de la diferencia entre los precios de apertura y cierre de instrumentos financieros específicos.[1]

En términos simples, si el precio de cierre de un contrato de CFD es mayor que su precio de apertura, el vendedor paga al comprador la diferencia, y el comprador obtiene una ganancia. Lo contrario también es cierto. Si el precio de cierre de un CFD es menor que su precio de apertura, el comprador paga la diferencia en la cuenta del vendedor con una pérdida.

Esta naturaleza de los CFDs los convierte en vehículos únicos para operar tanto en mercados alcistas como bajistas. Dado que los precios fluctúan ampliamente durante ambos ciclos del mercado, puedes utilizar los CFDs para aprovechar las diferencias de precio en los mercados subyacentes y potencialmente crear oportunidades de mercado a partir de tus predicciones.

Dado que los mercados de CFDs tienen alta liquidez, se pueden considerar instrumentos para traders a corto plazo que buscan entrar y salir rápidamente de diferentes posiciones comerciales dentro de un período de tiempo determinado.

Además, los CFDs se negocian fuera de bolsa a través de brokers y creadores de mercado. La naturaleza de dos partes de los CFDs hace imposible negociar en las principales bolsas, y solo puedes operar CFDs con un contraparte, tu broker.

Los CFDs te permiten operar con muchos activos y valores. Aquí tienes algunos ejemplos comunes:

  • CFDs de Materias Primas: Con los CFDs de materias primas, puedes especular sobre el precio de diferentes materias primas, incluyendo oro, plata, café, petróleo y gas natural.
  • CFDs de Forex: Los CFDs son una forma alternativa de obtener exposición a los mercados de divisas extranjeras sin poseer ningún par de divisas.
  • CFDs de Futuros: Los CFDs de futuros tienen algunas similitudes, incluyendo la liquidez. Sin embargo, los CFDs de futuros te permiten acceder a los cambios de precio en los contratos de futuros sin poseer los contratos de futuros o los activos subyacentes de estos futuros.
  • CFDs de Acciones: Estos CFDs imitan los movimientos de precio de las acciones reales y valores en los mercados globales.
  • CFDs de Índices: Si prefieres operar en todo el mercado de acciones de una vez, puedes usar CFDs de índices para obtener exposición a índices sin poseer un índice real.

Características de los CFDs

Aquí hay algunas características estándar que se aplican a todos los CFDs:

1. Los CFDs Son Derivados

En el contexto de los CFDs, los derivados te permiten especular sobre los movimientos de precio de activos reales en lugar de comprarlos. Como discutiremos en breve, la naturaleza derivada de los CFDs es una ventaja significativa. Puedes crear oportunidades de trading a partir de un activo subyacente sin poseerlo.

2. Los CFDs Son Apalancados

El apalancamiento es una característica que te permite operar con CFDs sin pagar el costo total de tu posición por adelantado. Tu broker te permite operar con margen, es decir, el capital mínimo requerido para abrir una posición de CFD.

3. Los CFDs se Negocian en el Mercado OTC (Over the Counter)

Las operaciones de CFDs se ejecutan solo entre tú y tu broker. No hay terceros involucrados. Por esta razón, no encontrarás CFDs en ninguna bolsa. Los contratos de CFD, por naturaleza, solo admiten dos participantes: el comprador y el vendedor.

Ventajas del Trading de CFDs

¿Cuáles son las ventajas del trading de CFDs? Echemos un vistazo más detenido a lo que es y algunos de sus beneficios.

1. Potencial para ganancias tanto en mercados alcistas como bajistas: Debido a que los CFDs se basan en diferencias de precio, tienes la oportunidad de obtener ganancias tanto en mercados bajistas como alcistas. También disfrutas de flexibilidad con los CFDs y puedes ingresar a los mercados financieros en cualquier momento que desees.

2. Sin fecha de vencimiento: No hay un plazo establecido para operar con CFDs. Puedes abrir una posición de CFD a largo plazo y esperar a que madure antes de venderla. Además, el valor de los CFDs no se deprecia con el tiempo.

3. Menores costos de trading: En comparación con otros instrumentos de trading, los CFDs tienen costos más bajos. Normalmente, pagarás tarifas de corretaje, comisiones, spreads y tarifas menores adicionales para mantener abiertas tus posiciones de CFD durante una ventana de trading.

4. Los CFDs son excelentes herramientas para la cobertura: Puedes utilizar los CFDs para cubrir otras posiciones en tu cartera de trading. Dado que los CFDs requieren un capital limitado para abrir una posición, puedes crear oportunidades de trading incluso con una pequeña cantidad de dinero. Esta es una estrategia de trading útil cuando has tomado una posición arriesgada en un CFD o cuando una posición a largo plazo está acumulando pérdidas.

5. Amplía tu trading con apalancamiento: Los CFDs te permiten operar con un tamaño de capital mayor que tu depósito real. Puedes controlar posiciones más significativas utilizando apalancamiento y el capital mínimo requerido.

6. Amplia gama de mercados: Los CFDs te permiten acceder a miles de mercados de capitales en todo el mundo sin necesidad de acceder a múltiples plataformas. También puedes operar en mercados específicos fuera del horario regular de trading.

7. Propiedad del activo subyacente: Puedes operar con CFDs sin ser dueño del activo subyacente. Solo aportas capital para operar los movimientos de precio del activo subyacente.

Ahora que hemos estudiado las ventajas del trading de CFDs, también debes comprender sus posibles riesgos y desventajas. Antes de operar con CFDs en cualquier plataforma de trading de CFDs, aquí tienes algunas de sus desventajas:

Desventajas del Trading de CFDs

1. El apalancamiento es una espada de doble filo: Aunque puedes crear oportunidades de trading mediante el apalancamiento de tus posiciones, corres el riesgo de sufrir pérdidas que superen tu capital cuando no utilizas el apalancamiento de manera prudente. El uso excesivo de apalancamiento puede agotar tu cuenta de trading de CFDs y dejarte endeudado con tus proveedores de CFDs.

2. Sobreoperación (Overtrading): Los CFDs ofrecen una forma eficiente en términos de costos para operar en los mercados. Debido a que puedes cumplir con el requisito de margen más bajo que la mayoría de los brokers ofrecen, puedes caer en la trampa de la sobreoperación. La sobreoperación expone tu cartera a los mercados más de lo que puedes soportar, y tu capital restante puede no ser suficiente para cubrir las pérdidas que incurras.

3. Los costos aumentan con el tiempo: Operar con CFDs en períodos cortos puede ser eficiente en términos de costos. Sin embargo, tus costos pueden acumularse con el tiempo. Un ejemplo de este tipo de costo es la tarifa de financiación nocturna. Durante varias semanas en una posición larga, tus tarifas nocturnas pueden acumularse negativamente y afectar tus ganancias.

4. Niveles de apalancamiento inflexibles: El proveedor de CFDs establece el nivel de margen y apalancamiento requerido para cada mercado. No tienes más opción que aceptar estos términos y desarrollar estrategias de gestión de riesgos en torno a ellos. Estos términos podrían cambiar en cualquier momento, y deberás cumplir con ellos, o tu broker podría cerrar tus posiciones actuales.

Cómo Funcionan los CFDs

Definamos algunos términos estándar que encontrarás al operar con CFDs.

Margen

El margen es el capital mínimo requerido para abrir una posición de CFD con tu broker de CFDs. Tu broker te permite tomar prestados fondos contra tu margen para aumentar tu exposición en el mercado. Esta facilidad, también conocida como apalancamiento, puede potencialmente multiplicar tus ganancias si se utiliza correctamente[2].

Tu broker mantiene tu margen como garantía para mantener abiertas tus posiciones durante tus ciclos de trading. Es posible que debas depositar más fondos en tu cuenta de corretaje para abrir más posiciones de CFDs.

Cada broker tiene diferentes requisitos de margen, dependiendo de tu jurisdicción y políticas internas. Además, diferentes instrumentos de trading y activos financieros pueden tener diferentes tasas de margen, dependiendo de la liquidez y la volatilidad de los activos subyacentes.

Apalancamiento

El apalancamiento aumenta tu exposición a un mercado subyacente. Básicamente, el apalancamiento es un préstamo que tu broker te ofrece para cubrir el valor total una vez que realizas el depósito mínimo en tu cuenta[3].

La mayoría de los brokers presentan el apalancamiento como una proporción, como hasta 500:1.

Aquí tienes un ejemplo rápido de cómo funciona, solo con fines ilustrativos:

Supongamos que tu broker tiene un requisito de margen del 1% para operar con 1,000 CFDs de la Compañía A con un precio de acción de $200.

Sin apalancamiento, tendrías que pagar el costo total de la operación y comprar 1,000 acciones, lo que equivale a un total de $200,000 para abrir esta posición.

Con apalancamiento, solo necesitarías el 1%, es decir, $2,000, para abrir la misma posición con tu broker.

Entonces, si el precio de la acción de la Compañía A aumenta un 10%, obtendrías la misma ganancia que la operación completa, pero a un costo considerablemente menor.

Ofrecer un margen del 1% para esta operación significa que tienes una proporción de apalancamiento de 100:1. Algunos brokers ofrecen apalancamiento de hasta 500:1, mientras que otros ofrecen menos.

La Relación Entre el Apalancamiento y el Margen

El margen y el apalancamiento van de la mano en todas las operaciones de CFDs. Necesitas margen para operar utilizando apalancamiento, y el apalancamiento utiliza el margen para brindarte la capacidad de controlar posiciones más significativas con un capital limitado.

Operaciones Largas vs. Operaciones Cortas

Dado que los CFDs aprovechan los cambios de precio en los mercados subyacentes, tienes la oportunidad de crear oportunidades de trading tanto en operaciones largas como en operaciones cortas.

Operaciones Largas

Cuando tomas una posición larga en una operación, has comprado un activo para venderlo más tarde cuando el precio aumente. “Ir en largo” y “comprar” son términos intercambiables que la mayoría de los day traders utilizan para tomar dicha posición[4].

Algunas plataformas de trading también han adoptado estos términos. Algunas tienen “comprar” en sus botones de entrada de operaciones, mientras que otras tienen “largo”.

Operaciones Cortas

Tomar una posición corta puede ser bastante confuso para los traders nuevos. A diferencia de las posiciones de seguridad largas donde compras un activo real, las operaciones cortas venden activos antes de comprarlos con la esperanza de que los precios caigan para que puedas venderlos a otro trader[5].

“Vender” y “corto” son dos formas comunes de describir una posición de venta. Las plataformas de trading también utilizan ambos términos de manera intercambiable.

Cobertura (Hedging)

El trading de CFDs es una estrategia común de gestión de riesgos para mitigar cualquier pérdida en tu cartera de trading existente[6].

Los CFDs son útiles como herramienta de cobertura ya que solo necesitas margen y apalancamiento para replicar una posición corta y protegerte contra las pérdidas de una posición larga.

Tarifas

El trading de CFDs conlleva algunos costos. Estos incluyen:

Spread

Todos los CFDs tienen dos cotizaciones: el precio de venta (bid) y el precio de compra (offer). El precio de venta es el precio al que puedes abrir una posición corta en contratos de CFDs. Por otro lado, el precio de compra es lo que cuesta abrir una posición larga en CFDs.

Por lo general, el precio de venta es ligeramente inferior al precio de mercado del activo subyacente y el precio de compra es ligeramente superior.

El spread es la diferencia entre estos dos precios[7].

Comisiones

En la mayoría de los casos, el spread cubre el costo de la operación. La única excepción son los CFDs de acciones, donde los precios de venta y compra coinciden con el mercado subyacente. En cambio, pagas comisiones para operar con ellos. Las tasas de comisión varían entre los brokers, pero en la mayoría de los casos son en promedio de alrededor del 0.1%.

Esto hace que la experiencia de operar con CFDs de acciones sea lo más parecida posible a la operación real de acciones.

Costos de Financiamiento

Si deseas mantener tu posición abierta durante la noche, deberás pagar a tu broker un costo de financiamiento nocturno para mantener tu posición abierta. Las posiciones nocturnas se consideran inversiones, y tu broker te cobrará intereses por cada noche que tu posición permanezca abierta.

Cargos por Servicios o Facilidades Adicionales

Algunos brokers ofrecen servicios como stops garantizados que se cobran a pequeñas primas. De esta manera, tu broker te garantiza protección para todas tus posiciones contra el deslizamiento y las pérdidas repentinas. Puedes pagar otras tarifas por servicios como:

  • Acceso directo al mercado para CFDs de acciones
  • Tarifas por inactividad
  • Tarifas de conversión de divisas

Cómo Operar con CFDs

Para operar con CFDs, puedes seguir estos pasos:

1. Abrir una Cuenta de Trading con un Broker de Tu Elección

En primer lugar, abre una cuenta de trading con un broker de tu elección. Puedes seguir el procedimiento que se encuentra en su sitio web y estarás listo en pocos minutos.

La mayoría de los brokers solicitan tus documentos de identificación y comprobante de domicilio para verificar tu cuenta. Una vez verificada, podrás acceder a todas las funciones de tu cuenta de trading.

2. Financia Tu Cuenta de Trading

Existen múltiples formas de financiar tu cuenta, según las opciones de financiamiento ofrecidas por tu broker. Incluso puedes financiarla en monedas que no sean tu moneda local, si lo prefieres. Por ejemplo, una forma es vincular tu tarjeta de crédito/débito directamente a tu cuenta de trading para financiarla.

Si aún tienes dudas, puedes abrir una cuenta de demostración en un entorno libre de riesgos que te permite operar sin pérdidas.

3. Crea un Plan de Trading

Una estrategia es el pilar de las actividades de trading exitosas. Un plan de trading te ayuda a determinar:

  • Tu ventana de trading
  • Tu apetito por el riesgo
  • El capital para abrir posiciones apalancadas
  • Los mercados en los que deseas operar

Un plan de trading te ayuda a tomar decisiones calculadas que te protegen de perder tu cuenta. Con un plan, tomas decisiones mejores sobre tus objetivos de rentabilidad deseados, pérdidas aceptables y estrategias de mitigación de riesgos que protegen tu capital.

4. Elige un Mercado de CFDs para Operar

Los mercados de CFDs son amplios, y algunos brokers ofrecen miles de mercados para elegir. Puedes optar por:

  • Materias primas
  • Índices bursátiles
  • Acciones
  • ETFs (fondos cotizados en bolsa)
  • Bonos

Elige un mercado con el que estés familiarizado o del que tengas suficiente conocimiento. Esto te ayudará a tomar decisiones de trading más acertadas.

5. Abre y Monitorea Tu Primera Posición

Una vez que hayas elegido tus mercados, decide si deseas abrir una posición larga o corta. Los CFDs te brindan la oportunidad de acceder a ambas opciones.

Existen varias formas de monitorear tu posición. Tu broker puede:

  • Enviarte mensajes SMS
  • Alertas por correo electrónico
  • Notificaciones push

También puedes monitorear tus posiciones directamente desde tu plataforma de trading.

6. Cierra Tu Primera Posición

Una vez que tu posición se mueva a tu favor, puedes utilizar el botón “cerrar” para salir de la operación. También puedes usar este botón para salir de cualquier operación perdedora y asumir una pérdida aceptable. Para cerrar una posición larga, vendes tu CFD y para cerrar una posición corta, compras un CFD.

Tu broker deducirá sus tarifas de tu retorno de inversión o de tu capital si incurriste en una pérdida.

Pensamientos Finales

Los CFDs se han convertido en la elección preferida de muchos traders, especialmente para el trader de CFDs moderno que busca cubrir su posición en cartera o necesita acceso a un capital limitado. Participar en el trading de CFDs te permite beneficiarte del trading apalancado en mercados volátiles, tarifas mínimas y una amplia gama de clases de activos, incluyendo pares de divisas.

Para navegar por las fluctuaciones de los precios de compra y venta, puedes tomar posiciones largas o cortas según tu estrategia y practicar el trading de CFDs en miles de mercados. Sin embargo, debes tener precaución con el riesgo del mercado y las posibles trampas del apalancamiento. Si se utiliza de manera incorrecta, el apalancamiento puede llevar a pérdidas que superen tu capital inicial. Por lo tanto, es esencial tener un entendimiento sólido del mercado y desarrollar una estrategia de trading sólida para mitigar riesgos y maximizar ganancias.

References

  1. Contract for Difference (CFD). (2022). Retrieved 13 April 2022. https://corporatefinanceinstitute.com/resources/knowledge/finance/contract-for-difference-cfd/ . Accessed on 6 July 2022
  2. Margin Trading: What It Is And What To Know – NerdWallet. NerdWallet. (2022). Retrieved 13 April 2022, https://www.nerdwallet.com/article/investing/what-is-a-margin-trading-account-and-how-does-it-work . Accessed on 6 July 2022
  3. Trading Stocks With Leverage. The Balance. (2022). Retrieved 13 April 2022, https://www.thebalance.com/trading-using-leverage-1031047 . Accessed on 6 July 2022
  4.  What Is a Long Position?. (2022). Retrieved 13 April 2022, https://www.investopedia.com/terms/l/long.asp . Accessed on 6 July 2022
  5. Short Selling. (2022). Retrieved 13 April 2022, https://www.investopedia.com/terms/s/shortselling.asp . Accessed on 6 July 2022
  6. “A Beginner’s Guide To Hedging”. Investopedia, 2022, https://www.investopedia.com/trading/hedging-beginners-guide/ . Accessed on 6 July 2022
  7. Spread Definition. (2022). Retrieved 13 April 2022 . https://www.investopedia.com/terms/s/spread.asp . Accessed on 6 July 2022
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