يسجل
مارس التداول
تسجيل الدخول
عقود الفروقات (CFD) والفوركس مازالتا من بين أدوات التداول الأكثر استخدامًا في ساحة التداول. كل من هاتين الأداتين تحتوي على مزايا وعيوب مختلفة، وسنقوم بإجراء مقارنة بينهما.
دعنا نلقي نظرة على المزايا الفريدة لكل منهما ونكتشف أيهما سيعمل بشكل جيد بالنسبة لك.
ما هي عقود الفروقات (CFD)؟
العقود مقابل الفروقات (CFD) هي نوع من أدوات التداول المشتقة. تسمح هذه العقود للمتداولين بالمضاربة بحركة أسعار الأصول المالية مثل الأسهم والسلع والمؤشرات أو العملات [1]. في تداول CFD، لا تتبادل الأطراف المعنية الأصول الفعلية بل توافق بدلاً من ذلك على تبادل فارق السعر في قيمة الأصل بين افتتاح وإغلاق العقد.
وهذا يلغي الحاجة إلى امتلاك الأصول الأساسية المشاركة في التداول. توفر عقود الفروقات فرصة للمتداولين للاستفادة من فرص السوق، سواء خلال الاتجاهات الصاعدة أو الهابطة، من خلال التنبؤ باتجاه تحركات الأسعار.
كيف يعمل تداول CFD؟
يتيح تداول CFD للمتداولين المضاربة على تحركات أسعار مختلفة للأصول الأساسية دون الحاجة إلى امتلاكها. على سبيل المثال، بدلاً من شراء أو بيع الذهب أو الفضة فعلياً، يمكن للمتداولين شراء أو بيع عقود مقابل فروقات (CFDs) التي تتتبع أسعار السوق المالي.
إذا كان المتداول يعتقد أن أسعار المنتج سترتفع، فيمكنه القيام بعملية شراء طويلة على الأصل المعني وبيع CFD لاحقًا بمبلغ أعلى.
إذا كان المتداول يعتقد أن أسعار المنتج ستنخفض، فيمكنه القيام بعملية بيع قصيرة على الأصل المعني. وهذا يعني أن المتداول يبيع الأصل المقترض باستخدام CFD قبل شرائه لاحقاً بسعر أقل لتحقيق الربح المحتمل من فرق السعر. ويُشار إلى ذلك عادة باسم البيع القصير [2].
ما هو الفوركس؟
يُستخدم مصطلح الفوركس للإشارة إلى سوق الصرف الأجنبي. يتضمن تداول الفوركس تحويل عملة واحدة إلى أخرى، ويتضمن دائمًا على تداول زوج من العملات. في تداول الفوركس، يُشير زوج العملات إلى تقييم عملتين مختلفتين، حيث يتم تسعير قيمة عملة واحدة مقابل الأخرى.
كيف يعمل تداول الفوركس؟
في تداول الفوركس، يتم شراء وبيع العملات بناءً على أسعار صرفها، والمتداولون لا يقومون بتبادل العملات بشكل فعلي. إنه مشابه لتبادل العملة قبل السفر إلى الخارج، ولكن بدلاً من أن يتم في مكان فعلي، فإنه يحدث إلكترونياً من خلال منصات التداول في سوق ما يُعرف (OTC) [3].
يهدف المتداولون إلى تحقيق الأرباح المحتملة من خلال المضاربة على تقلبات أسعار الصرف، حيث يشترون زوج عملات عندما يتوقعون زيادة قيمته ويبيعونه عندما يتوقعون انخفاضه.
يعمل سوق الفوركس على مدار الساعة طوال أيام العمل (24/5)، حيث إنه غير مقيد بموقع جغرافي وتتم المعاملات إلكترونياً بين المشاركين في جميع أنحاء العالم. هناك أربع جلسات تداول رئيسية: سيدني، طوكيو، لندن، ونيويورك، كل منها يتميز بخصائص تداول فريدة ومستويات سيولة مختلفة.
تعرف المزيد حول أساسيات تداول الفوركس هنا.
CFD مقابل الفوركس: أيهما يناسبك أكثر؟
عقود الفروقات (CFD) يمكن أن تكون خيارًا للتداول إذا:
- لست مهتمًا بامتلاك الأصول الأساسية.
- ترغب في وجود أداة تداول تتيح لك دخول وخروج الأسواق بسرعة.
- تفضل استغلال حركة الأسعار للأصول الأساسية.
- تحب استخدام أنماط تداول مختلفة اعتمادًا على الوضع السائد في السوق.
- تريد إجراء صفقات التداول بغض النظر عن اتجاه السوق (صعودًا أو هبوطًا).
تداول الفوركس هو خيار إذا:
- ترغب في تداول أزواج العملات فقط.
- تفضل عدم دفع التكاليف العامة غير ضرورية.
- تفضل الأدوات عالية المخاطر.
- تحتاج إلى سوق تداول يتمتع بسيولة عالية.
- لديك ميزانية منخفضة لبدء تداولك.
تشابهات بين عقود الفروقات (CFD) والفوركس:
1. عمليات التنفيذ المتشابهة في تداول CFD والفوركس
يمكنك استخدام استراتيجياتك بناءً على حركة الأسعار المماثلة لدخول والخروج من الأسواق الصاعدة أو الهابطة. بالإضافة إلى ذلك، يمكنك التداول في كل من CFDs وأزواج العملات (الفوركس) على نفس المنصة، باستخدام رسوم بيانية واستراتيجيات تسعير مماثلة.
ليس من الضروري أن تُدرج CFDs وأزواج العملات على البورصات حتى تتمكن من التداول بهما. بدلاً من ذلك، يمكنك اختيار التداول في كل من هاتين الأدوات على منصة تداول CFD عبر الإنترنت.
2. لا حاجة لامتلاك الأصول الأساسية
يمكنك التداول في سوق الفوركس أو CFDs دون الحاجة إلى امتلاك الأصول الفعلية الأساسية. تتمثل عمليتك فقط في التكهن بحركات أسعارها. على سبيل المثال، يمكنك شراء زوج العملات EUR/USD دون شراء أي يورو فعلي أو بيع أي دولار أمريكي [4].
3. لا تفرض كل من الأدوات عمولة
على عكس أدوات أخرى، لا تجذب تداول عقود الفروقات وأسواق الفوركس عمولات. يدفع المتداولون فقط الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع، والمعروف أيضًا بالانتشار (Spread). في بعض الأحيان، قد تكون هناك تكاليف أخرى، باستثناء العمولات.
4. يقدم كلا السوقين مستويات عالية من السيولة
يتمتع كل من سوق CFDs وسوق الفوركس بسيولة ممتازة. وهذا يعني أنه يمكنك تنفيذ طلبك في أي وقت، بالسعر الذي تفضله. ويعني ذلك أيضاً أن لديك مرونة لدخول أو الخروج من أي موقف في الفوركس أو CFD حسب ما تراه مناسباً.
الاختلافات بين CFDs والفوركس:
1. اختيار أدوات التداول
تتيح لك عقود الفروقات (CFD) تداول مجموعة واسعة من الأصول، بما في ذلك الفوركس. ومع ذلك، يمكنك فقط تداول أزواج العملات في أسواق الفوركس.
سيقدم لك العديد من وسطاء الفوركس وصولًا إلى جميع أزواج العملات الرئيسية الثمانية وعملات صغيرة أخرى. وتشمل أزواج العملات الثمانية الرئيسية ما يلي:
- GBP/USD (الجنيه الإسترليني / الدولار الأمريكي)
- AUD/USD (الدولار الأسترالي / الدولار الأمريكي)
- EUR/USD (اليورو / الدولار الأمريكي)
- USD/JPY (الدولار الأمريكي / الين الياباني)
- USD/CHF (الدولار الأمريكي / الفرنك السويسري)
- USD/CAD (الدولار الأمريكي / الدولار الكندي)
- USD/HKD (الدولار الأمريكي / الدولار الهونغ كونغي)
- EUR/GBP (اليورو / الجنيه الإسترليني)
من خلال الانخراط في تداولات العقود مقابل الفروقات، يمكنك توسيع نطاقك في الأسواق ليشمل مجموعة واسعة من الخيارات، مثل العديد من أزواج العملات وعدد لا يحصى من الاسواق الاخرى. بعض الأسواق التي يمكنك الوصول إليها باستخدام CFDs تشمل [5]:
- السلع
- الفوركس
- الأسهم / الأسهم
- المؤشرات
- صناديق تداول الأسهم المتداولة (ETFs)
- السندات
2. تكلفة التداول
كل من عقود الفروقات (CFD) تداولات الفوركس لها فروق أسعار. ولكن كمتداول CFD، قد تتعرض لرسوم إضافية في بعض الأحيان. العوامل مثل ظروف السوق ووسيط التداول الخاص بك يمكن أن تؤثر على تكلفة التداول الخاصة بك.
على سبيل المثال، إحدى الرسوم الإضافية الشائعة التي يتم دفعها في تداول CFD هي رسوم الاحتفاظ. سيقوم وسيطك بفرض رسوم الاحتفاظ عليك لأي عقود تختار الاحتفاظ بها خلال الليل.
هناك رسوم إضافية شائعة أخرى وهي العمولات من تكاليف المعاملات التي تتكبدها أثناء تداول عقود الفروقات على الأسهم.
3. قوى السوق
يمكن أن تؤثر العوامل الاقتصادية والأحداث التجارية الدولية على أسواق الفوركس. يمكن أن تشمل بعض هذه العوامل أيضًا الأحداث الجيوسياسية، وتغييرات في أسواق العمل في المنطقة، وتغييرات في سياسات النقد [6].
أما سوق CFD فيتأثر في الغالب بقوى العرض والطلب، أو تغيير في اتجاه قطاع تجاري محدد. مثال جيد على ذلك هو الطلب على مصادر الطاقة المتجددة. في السنوات الأخيرة، هناك تحول عالمي كبير نحو الطاقة المتجددة نتيجة للقلق من تغير المناخ الرغبة في تقليل الاعتماد على الوقود الأحفوري.
4. حجم العقود المتداولة
في تداول الفوركس، يبلغ حجم اللوت القياسي لجميع أزواج العملات 100,000 وحدة. ولكن يمكن للوسطاء أن يقدموا لك رافعة مالية ويسمحون لك بالتداول بأحجام لوت أصغر، بما في ذلك اللوت ميني (Mini) (10,000 وحدة) واللوت ماكرو (Micro) (1,000 وحدة) واللوت النانو (Nano)(100 وحدة). تعرف على المزيد حول أحجام اللوت المختلفة هنا.
حجم عقد CFD، من ناحية أخرى، يختلف من سوق إلى آخر. على سبيل المثال، في حين أن الأسهم تتداول عادة بسهم واحد لكل عقد، إلا أن المعادن تتداول بمعايير تبلغ 100 أوقية. وبالتالي، سيمثل عقد CFD واحد 100 أوقية من المعدن المعني، مثل الفضة.
5. ساعات التداول
تختلف فترات التداول في أسواق CFDs والفوركس. على سبيل المثال، يمكنك التداول في أسواق الفوركس على مدار 24 ساعة في اليوم، ولكن فقط من الاثنين إلى الجمعة. تتيح لك هذه الفترة التداول باتخاذ قرارات تداول مرنة في ساعات مختلفة من اليوم، بغض النظر عن مكان وجودك على الصعيدين الإقليمي والعالمي [7].
باستثناء CFDs على الفوركس، يمكنك تداول CFDs الأخرى أيضًا خلال عطلة نهاية الأسبوع. ومع ذلك، بعض الأسواق تكون متاحة فقط خلال فترات زمنية معينة.
عوامل تحديد الاختيار بين عقود الفروقات (CFD) والفوركس:
تنوع الأسواق
على عكس الفوركس الذي يقتصر على أزواج العملات فقط، تتيح لك CFDs التداول نطاق أوسع من الأصول، بما في ذلك الفوركس.
لا يوجد تنوع كبير في أسواق الفوركس. على سبيل المثال، يقدم معظم وسطاء الفوركس أزواج العملات الثمانية الرئيسية فقط، ولكنهم أيضًا يتيحون لك التداول ما يصل إلى 70 عملة صغيرة أخرى.
تمنحك عقود الفروقات حرية أكبر. على سبيل المثال، يمكنك التداول في السلع، والمؤشرات، والأسهم، وصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs)، والفوركس، وأكثر من ذلك باستخدام CFDs. هذه الأسواق تقدم الكثير من التنوع لجميع أفكار التداول الخاصة بك.
إذا كنت تبحث عن فرص لتنويع والتحوط في تداولاتك، فإن CFDs قد تكون أفضل بالنسبة لك من أسواق الفوركس فقط.
التوفر
أسواق CFDs ليست دائمًا متاحة. على سبيل المثال، يتم حظر CFDs تمامًا في الولايات المتحدة والبرازيل. إذا كنت في هذه الأسواق، فلن تتمكن من الوصول إلى CFDs بأي شكل من الأشكال. ومع ذلك، في العديد من أجزاء أوروبا، وأستراليا، والمملكة المتحدة، ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ، يمكنك الوصول إلى CFDs [8].
أسواق الفوركس متاحة في جميع أنحاء العالم، ويمكنك التداول بها مباشرة من خلال البورصات المنظمة أو بشكل غير مباشرة من خلال الوسطاء.
إذا كنت في سوق لديه لوائح وقوانين صارمة ضد تداول CFDs، يمكنك اختيار التداول في الفوركس.
محددات الاسعار
في معظم الأوقات، يتم تحديد سعر CFDs بواسطة العرض والطلب على الأصل الأساسي. كلما زاد الطلب على الأصل، زاد الطلب على CFD المترابطة. وهذا يجعل CFDs مثالية لتداول حركات الأسعار، حيث كل ما عليك القيام به هو مراقبة حركة الأصل الأساسي.
تتحرك أسواق الفوركس بشكل كبير بسبب العوامل الأساسية. لهذا السبب، تؤثر القوى مثل الأحداث الجيوسياسية، وسياسات الحكومة، ومؤشرات الاقتصاد الأخرى بشكل كبير على حركة أسعار العملات.
إذا كنت تفضل المضاربة على تغييرات الأسعار، فإن CFDs هي رهان جيد. إذا كنت تفضل استخدام التحليل الأساسي لتوقيت صفقاتك أو إنشاء استراتيجية، فإن الفوركس ستكون مثالية بالنسبة لك.
كيفية التداول في عقود الفروقات (CFD) والفوركس:
أولاً، تحتاج إلى فتح حساب تداول وتمويله لدى وسيط حسن السمعة. قم بإجراء البحث الخاص بك حول الوسيط الذي تختاره وتأكد من أنه يتمتع بسمعة جيدة في الصناعة. إليك مقال لمساعدتك في العثور على أفضل منصة تداول فوركس.
بمجرد أن تفتح حسابًا لدى الوسيط الذي اخترته، قم بتمويل الحساب من خلال وسيلة الدفع التي تفضلها. من المهم أن تبحث عن أنواع الحسابات المختلفة ومنصات التداول المتاحة حيث يكون بعضها أكثر ملائمة للاحتياجات مختلفة وأسلوب التداول.
ثانيًا، تحتاج إلى تطوير استراتيجية تداول أو أسلوب يناسب أهدافك وقدرتك على تحمل المخاطر. تساعدك استراتيجية التداول على إدارة مخاطرك واتخاذ قرارات مستنيرة عند دخول وخروج الصفقات. يمكنك استخدام التحليل الفني والتحليل الأساسي لتحديد فرص التداول وتحديد نقاط الدخول والخروج.
أخيرًا، تحتاج إلى اختيار زوج العملات أو الأصل الذي تريد التداول به. من الضروري أن تقوم بالبحث وفهم العوامل التي تؤثر في حركة أسعار زوج العملات الذي اخترته، مثل البيانات الاقتصادية والأحداث الجيوسياسية وسياسات البنوك المركزية. بمجرد أن تختار زوج العملات الخاص بك، يمكنك دخول صفقة عن طريق شرائه أو بيعه باستخدام منصات التداول الخاصة بك. تذكر أن تراقب مراكزك عن كثب واستخدم أدوات إدارة المخاطر لتقليل خسائرك.
أفكار أخيرة:
يمكن للمستثمرين الذين يتطلعون للاستفادة من فرص السوق والأحداث الجيوسياسية وأحداث المخاطر الأخرى التفكير في تداول الفوركس. إذا لم تكن تمانع في حجم التنظيم على أداة التداول ولكن لا تزال ترغب في تنويع محفظتك الاستثمارية، فإن CFDs يمكن أن تكون خياراً مناسباً لك.
تواجه CFDs عقبات أقل من حيث قيمة السوق مقارنة بالفوركس، حيث تتواجد عوامل متعددة تحدد قيمة السوق. هل أنت جاهز لبدء تداول CFDs على الفوركس؟ تقدم Vantage حساب تجريبي يتيح لك ممارسة التداول باستخدام رصيد افتراضي قبل أن تبدأ في التداول بأموال حقيقية.
Reference
- “What Is CFD Trading And How Does It Work? – Forbes Advisor”. https://www.forbes.com/uk/advisor/investing/what-is-cfd-trading/ . Accessed 8 May 2023
- “Short Selling: Definition, Pros, Cons, and Examples – Investopedia”. https://www.investopedia.com/terms/s/shortselling.asp . Accessed 8 May 2023
- “Forex (FX): How Trading in the Foreign Exchange Market Works – Investopedia”. https://www.investopedia.com/terms/f/foreign-exchange.asp . Accessed 8 May 2023
- “Forex vs CFDs – AMP Global”. https://www.ampglobal.com/education/forex_vs_cfds.html . Accessed 7 April 2022
- “Contract for Differences (CFDs) Overview and Examples – Investopedia”. https://www.investopedia.com/articles/stocks/09/trade-a-cfd.asp . Accessed 7 April 2022
- “What is Fundamental Analysis? – Babypips”. https://www.babypips.com/learn/forex/fundamental-analysis . Accessed 7 April 2022
- “Forex Market Hours – Babypips”. https://www.babypips.com/tools/forex-market-hours . Accessed 7 April 2022
- “Why are CFDs not permitted in the USA? – Contracts-For-Difference”. https://www.contracts-for-difference.com/USA-restrictions.html . Accessed 7 April 2022
